Bonjour,
Tout à fait d’accord avec toi jrb2
Ce qu’il faut déterminer avec soin c’est son « profil investisseur » et donc son « aversion au risque » pour rester à l’aise par tous les temps…
Ce qui n’empêche pas de moduler un peu ce risque suivant les circonstances.
Mais comment faites vous pour caractériser un retournement violent des marchés afin d’arbitrer vers ces fonds « sécurisés » ?
En 2019 on a plusieurs fois cru au retournement mais ce fut bref et éphémère. Le retournement de fin 2018 fut beaucoup plus conséquent mais rapidement suivi d’une puissante hausse.
Perso la seule méthode convaincante et que j’ai pu moi-même tester ce sont les investissements programmés chaque mois sur 20 ans (gestion passive). J’ai traversé la Bulle de 2000 etc… Mon erreur ca a été d’avoir des frais sur versement trop élevés (4,5%!) et des UC qui se sont révélées moyennes par rapport à leur catégorie, ce qui fait que sur 20 ans sur un contrat 40% euro 60% UC Monde, les UC ont eu la même perf que le fonds Euro…