Je vais étudier cela.
Bonjour à tous,
Je prends quelques jours de pause bien méritée avant de finaliser la prochaine mise à jour de Keep Your Folio.
En attendant, voici un aperçu des prochaines évolutions concernant l’Assurance Vie et le PER, qui seront intégrées dans la mise à jour 2.0, dont le déploiement se fera d’ici quelques jours/semaines :
-> Un comparateur de 249 contrats AV + PER avec filtres ETF, immo, frais d’entrée
-> Gestion de vos contrats avec positions détaillées (Fonds Euros, ETF, SCPI, compartiments PER)
-> Calcul du plafond de déductibilité PER en temps réel selon vos revenus
-> Et une section : « Comprendre mon PER »
L’idée, ce n’est pas juste de suivre la valeur, mais de répondre à la vraie question : Mon PER est-il réellement utile dans ma situation ?
Au programme : simulateur fiscal entrée/sortie, rendement global (financier + avantage fiscal cumulé), la part financée par l’État, projection en euros constants, et point mort fiscal PER vs PEA.
Tout avec des hypothèses transparentes. KYF propose, vous disposez.
À très vite pour la suite 
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Bravo pour ton travail !! hate d’essayer la nouvelle version
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Bravo pour ce boulot, super intéressant.
Etant utilisateur de google sheet + app script et aussi de scripts python + yahoo finance je serais intéressé de voir la beta
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Merci !
Vu la connaissance que vous avez de GAS et des scripts, je suis vraiment preneur de vos retours.
Un lien pour la bêta est dans le topic.
Est-ce qu’il est y a une raison technique qui impose un code d’accès ?
(pour un produit gratuit et open source, c’est bizarre)
Je suis curieux et aussi intéressé par le comparateur des contrats.
C’est toujours déplaisant de chercher un support et de se tenir informer des nouveaux
Pour le PER, ca difficile de répondre à la question. La fiscalité, on la retrouve à la sortie et il faut faire mieux que l’inflation… Ma compréhension du produit, c’est une super assurance chômage et de transmission (mais ca pas sûr que ce ne soit pas attaqué avec effet rétroactif).
Le problème qu’on a tous eu, si on rendre dans les aspect fiscaux, c’est la déclaration en cas de sortie AV (les cas mixte avant et apres 2017, les depots de plus de 150K…). Normalement, j’ai mis un script Python qui permet de calculer ca sur le site. Si vous voulez vous attaquez a la fiscalité, ca pourrait être un plus. J’avais mis un script Python sur le site qui explicite les règles
Je suis vraiment curieux de votre solution mais je préfère vraiment attendre une version « ouverte » pour franchir le pas, voir contribuer
Bravo pour cette initiative ! Toutefois je partage ce qui a été dit sur PORTFOLIO Performance, très complet mais d une logique un peu déroutante et j 'ajoute qu il ya aussi Sweet bourse assez simple mais complet. La présentation de KYF semble calire et agréable (je n 'ai fait que survoler). Je regrette le choix d 'un nom en anglais qui n 'apporte rien.
Ma réponse
Bonjour,
Merci pour ton message et tes retours très pertinents.
Tu as raison, "ça crée une friction . Le code existe uniquement pour contrôler le rythme d’adoption pendant la phase de développement actif, éviter de gérer trop de retours en même temps que je code et avoir le retour de personne tres motivé a faire avancer dans le bon sens le dashbord.
La version ouverte sans code arrive prochainement, c’est la priorité avant le lancement public.
Ta vision du PER comme « super assurance chômage » est très juste, les cas de déblocage anticipé sont souvent sous-estimés dans les comparatifs. C’est exactement le genre de nuance que je veux intégrer dans la section « Comprendre mon PER » pas juste un simulateur d’économie fiscale à l’entrée, mais une vision complète incluant la sortie.
Les cas mixtes avant/après 2017, les dépôts >150K c’est précisément ce que personne ne modélise correctement. Si tu as déjà un script Python qui explicite ces règles, je serais très intéressé d’échanger. C’est une des lacunes les plus criantes des outils existants.
À très vite pour la version ouverte et merci de l’intérêt !
Merci !
Je ne connais pas Sweet bourse, vos retours me permettront de m’y pencher dessus
Tu as raison au nom en anglais, ce n’est peut-être pas le plus approprié.
Ce n’est pas exclu que ça évolue avant le lancement officiel. Si tu as une suggestion française, je suis preneur!
Le développement de KYF avance à grands pas !
La future partie Immobilier permettra de centraliser l’ensemble de votre patrimoine immobilier :
• Biens immobiliers avec intégration d’une carte interactive
• Crédits immobiliers et tableaux d’amortissement automatiques
• Revenus locatifs et suivi du cash-flow
• Investissements en SCPI
• Comparateur de SCPI avec plus de 136 SCPI disponibles, mises à jour chaque dimanche
• Gestion des biens détenus en SCI
De nouveaux indicateurs exclusifs sont également en préparation afin d’offrir une vision beaucoup plus concrète de votre patrimoine , impact d’une vacance locative, part du crédit déjà financée par vos locataires, revenus passifs nets, indépendance financière, projections long terme… et bien d’autres surprises.
Le projet continue de grandir avec l’achat d’un nom de domaine dédié pour KYF, qui servira de base aux futures évolutions.
Autre nouveauté importante : il sera possible de connecter son compte Google.
Toutes vos données sont sauvegardées automatiquement à chaque modification, directement dans votre propre Google Sheet sécurisé. ( KYF n’a accès qu’au fichier Sheets qu’il a créé (drive.file scope). Il ne peut pas lire vos autres fichiers Google Drive.)
Vous pourrez ainsi changer de navigateur, d’ordinateur et bientôt de mobile, puis retrouver l’intégralité de vos données en quelques secondes, sans avoir à télécharger ni importer de fichier JSON.
Cette fonctionnalité est actuellement en cours de validation auprès de Google. Lors du lancement, elle sera malheureusement limitée à 100 adresses e-mail, le temps que le processus de validation soit finalisé.
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Merci de ton retour sur ton avancée! beau travail !
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Suite au changement du forum, je tiens à remercier @Arnaud_Linxea afin de pouvoir continuer ce topic tout en travaillant avec la communauté.
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Bonjour à tous,
Afin de faciliter l’ajout des données, je développe avec un autre membre du forum un petit outil qui sera lié à Keep Your Folio, qui convertit les relevés PDF de courtiers/assureurs en CSV, pour faciliter l’import et ainsi simplifier l’ajout de vos actifs.
L’outil tourne entièrement dans le navigateur, rien n’est envoyé sur un serveur.
Je cherche à élargir la couverture des formats supportés, et j’aurais besoin d’exemples de relevés réels pour calibrer l’extraction. Si certains d’entre vous sont d’accord pour partager un relevé (PDF) de leur contrat, voici ce qu’il faudrait :
À MASQUER avant envoi (informations personnelles) :
- Nom, prénom
- Adresse postale
- Numéro de contrat / d’adhésion
- Montants si vous préférez ne pas les divulguer (les valeurs peuvent être modifiées tant que les libellés ISIN/Nom restent lisibles)
À CONSERVER (c’est ce qui m’intéresse) :
- ISIN de chaque support
- Nom du support
- Quantité / nombre de parts
- PRU (Prix de Revient Unitaire)
- La mise en page intégrale du tableau
Formats déjà fonctionnels et ceux en échec :
Fonctionnels : Fortuneo (PEA/CTO), Bourso Vie / Generali (relevé de situation), Trade Republic (état du patrimoine net), Linxea Spirit 2.
En échec : Boursobank PER Oradéa Vie, la couche texte du PDF utilise une police à encodage propriétaire illisible par les outils d’extraction standards, l’OCR donne des résultats partiels.
Pas encore testés : Saxo, et d’autres assureurs.
Si vous avez un de ces contrats et que vous êtes d’accord pour partager un relevé anonymisé, ça m’aiderait beaucoup à étendre l’outil.
Vous pouvez envoyer en MP
Merci d’avance !
Bonjour Spirit 2 c’est le nom de linxea spirica . Donc tu l’as déjà.
Je peux essayer de voir si tu veux pour éditer un fichier provenant de l ́AV placement direct vie Swiss Life
Il y a avait une coquille dans mon précédent message
Je suis preneur.
Dans l’interface Linxea, il y a une possibilité d’export de l’état de l’ensemble des contrats.
Il me semble que c’est forcément au format EXCEL (XLSX), ca reste plus pratique/fiable que de faire de l’OCR.
Attention à ceux qui partagent, il pourrait y avoir des données non visibles qui permettent de vous authentifier ou faciliter les usurpations d’identité
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Merci pour le retour sur l’export Excel, bonne idée, je vais regarder si je peux m’en servir directement en plus du PDF.
Pour Linxea : sur mes premiers tests le PDF fonctionne bien, le texte est lisible normalement, pas de souci.
Pour l’OCR, j’ai testé sur le PER Boursobank mais ça ne marche pas, le fichier n’est pas lisible. Je vais refaire des essais chez moi avec d’autres PDF, le mien est peut-être abîmé au téléchargement, donc je ne tire pas de conclusion pour l’instant.
Et oui, complètement d’accord sur les données personnelles, merci de le rappeler. Je n’ai besoin de rien de personnel, donc avant d’envoyer quoi que ce soit : enlevez bien nom, prénom, adresse, numéro de contrat. Et pensez aussi à vérifier que ça ne traîne pas ailleurs dans le fichier (parfois un floutage à l’écran ne suffit pas si le texte reste caché derrière dans le document), mieux vaut vérifier deux fois qu’une avec ce genre de document.
Ce qui m’intéresse, c’est juste l’ISIN, le nom du support, la quantité et le PRU. Tout le reste, vous pouvez le supprimer sans problème.
J’ai pu extraire tes données avec le principe de l’OCR (Reconnaissance optique de caractères) sur ton PDF.
Sur les tests que j’ai menés, cela fonctionne sur PEA, CTO, assurance vie, PER.
En fait, peu importe que le PDF soit du Crédit Agricole ou de Trade Republic, un tableau de relevé reste globalement uniforme d’un courtier à l’autre.
Il me reste encore pas mal de taf pour vous livrer un tableau de bord aux petits oignons.
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