DEMANDES DE FONDS POUR 2014

Linxea · Septembre 2, 2014, 1:55

Aie ! trop tard Joel
C’est parti aux assureurs
Vous pouvez bien sur continuer à proposer des fonds que l’on proposera aux assureurs au fil de l’eau si ceux ci passent notre filtre
Bien à vous
LinXie

Linxea · Août 28, 2014, 8:01

patou:

Bonsoir Linxie

Beaucoup de remarques pertinentes au sujet du bien-fondé d’une liste relativement fournie au sujet des demandes de rajout de fonds et notamment des Trackers
Quelques remarques pour ce qui me concerne

1
Le revenu publie une liste de trackers qui privilégie ceux dont le volume d’échange moyen sur 50 séances est supérieur à 100 000 euros par jour
N’est-ce pas un critère important à prendre en compte pour intégrer un Tracker dans un contrat d’assurance vie ?
Sinon comment sont gérés les rachats si pas de demande suffisante dans le cadre d’un arbitrage ou de la mise en place d’une option de gestion Stop Loss ?

2
Le nombre de fonds est déjà important mais il convient bien entendu de le faire évoluer pour coller aux attentes de la majorité des clients
Si ceux-ci ne devaient concerner qu’une petite dizaine de personnes seulement comme évoqué par Mortom, il y a fort à parier qu’ils seraient déréférencés à moyen terme

3
La stabilité d’un contrat d’assurance vie dans le temps est un critère primordial qui est malheureusement négligé par de trop nombreux souscripteurs y compris ceux qui utilisent leur contrat non pas dans une approche patrimoniale mais pour échapper aux taxes qui touchent les comptes titres ordinaires
A la différence d’un Pea qui peut être transféré sans problème si l’on n’est pas satisfait de la banque, l’assurance vie offre beaucoup moins de liberté dans les 8 premières années pour ces dernières personnes entre autre
Pour information vu dans Mieux Vivre Votre Argent du mois de septembre :

Les assurances BforBank gérées par Spirica :
Dolce Vie, l’actuel assureur des contrats BforBank, fusionne avec sa société sœur Spirica
Pour le moment, rien ne change…

Je suis peut être paranoïaque mais le cas de Linxea Evolution montre que les assureurs ne se gênent pas pour remettre en cause les conditions initiales d’un contrat
J’espère que nous pouvons compter sur votre vigilance pour défendre les droits de vos clients dont vous êtes l’intermédiaire auprès des différentes compagnies
Mais peut être que ce point n’intéresse personne compte tenu du manque de réaction suite à mes précédents messages
Il est peut-être plus important d’augmenter le nombres de fonds en croisant les doigts pour que tout continue dans le meilleur des mondes

Cordialement

Patou

Bonjour Patou

Je ne sais pas si c’est le post évoqué dans une autre file mais je tente

**Pour les fonds **: Comme expliqué plus haut nous avons un process qui marche plutôt bien depuis plusieurs années et que nous avons amélioré avec morningstar
(Je vous invite à prendre connaissance de mon post plus haut)
Nous devons faire attention de ne pas prendre de fonds spécifiques juste pour faire plaisir à un client (même si nous aimons bien vous faire plaisir ) car ceux ci seraient de toute façon déréférencés en cas de non collecte

C’est pour cela que vos demandes passent dans un filtre et que quelquefois les fonds demandés ne se trouvent pas dans les listes finales
A côté de cela nous avons pu faire référencer pas mal de nouveaux fonds qui allaient dans le sens de la demande de nos clients

Pour la fusion spirica / dolcea vie
Aucun rapport avec LinXea Spirit - Le groupe credit agricole a qui appartient les deux filiales souhaite juste conforter sa présence sur le net et simplifier ses process : Spirica récupère ainsi le courtier bforbank.

extrait communiqué de presse :
"Spirica, filiale de Crédit Agricole Assurances spécialisée dans la conception de produits d’assurance vie-épargne sur-mesure, fusionne avec Dolcea Vie. Egalement filiale de Crédit Agricole Assurances, Dolcea Vie assure les contrats d’assurance vie distribués via BforBank, la banque 100% en ligne du Crédit Agricole, filiale à 100% des Caisses régionales du Crédit Agricole et de Crédit Agricole SA. Ces contrats seront dorénavant assurés par Spirica.

« Grâce à cette fusion, BforBank va bénéficier de l’agilité du système d’exploitation de Spirica pour la création et la gestion de contrats d’assurance vie », explique le Groupe. « Ses assurés auront accès au large choix de supports et d’options de gestion proposés par Spirica ».

Crédit Agricole Assurances indique que le rapprochement de Spirica avec Dolcea Vie s’inscrit dans son plan à moyen terme dont l’objectif à horizon 2016 est de conforter la progression de ses encours vie en développant de nouveaux produits et en se renforçant sur le marché de la clientèle patrimoniale."

Pour notre présence auprès de nos clients et notre statut de défenseur de l’épargnant…
Cela fait 10 ans que nous prouvons notre implication auprès de nos clients Le contrat LinXea Vie fête ses 10 ans en octobre et nos clients souscripteurs n’ont à ma connaissance pas eu de soucis avec cet assureur

Concernant LinXea Evolution : Contrairement aux autres courtiers nous l’avons enlevé de notre offre en ligne afin de voir ce que l’assureur prévoit en 2015. (plusieurs files ont été ouvertes sur le sujet et je vous invite à les consulter).

Comme dans les banques et chez les autres courtiers ou CGP c’est bien sur l’assureur qui a tout pouvoir…Si votre crainte porte sur ce sujet il faudrait donc choisir un autre placement que l’assurance vie qui effectivement est conseillée pour une durée de 8 ans ou plus.

Petit bémol tout de même notre autorité de contrôle qui est aussi celle des assureurs (ACPR) veille tout de même a la sécurité de nos clients (nous l’avons d’ailleurs alerté pour le cas du contrat LinXea evolution) donc l’assureur ne peut pas faire tout et n’importe quoi…

Concernant nos autres contrats et le devenir de l’assurance vie sur internet : cela se présente plutôt bien avec de belles perspectives d’avenir, nos partenaires misant énormément sur ce canal de distribution.

N’hésitez pas si vous avez d’autres questions
Bonne journée
LinXie

Linxea · Août 28, 2014, 1:13

Leif:

Bonsoir Linxie,
Pour information et en me rattachant à une discussion ayant lieu ailleurs dans le forum, serait-il possible de faire un point par rapport au référencement possible d’ETF dans cette nouvelle vague de demandes ?

Notamment :

Y a-t-il possibilité d’une modification de la position de Suravenir concernant le nombre d’ETF proposé dans le contrat ? En cas de réponse négative, une substitution de certains des supports proposés avec des nouveaux serait-t-elle envisageable ?

Y a-t-il possibilité de voir arriver des ETF sur le contrat Spirica ? Si possible, le choix aura toujours lieu chez Lyxor ou une porte pourrait s’ouvrir chez leurs confrères d’Amundi ?

Concernant enfin Generali, une ouverture vers iShares semble avoir récemment eu lieu avec le référencement d’un premier ETF. Peut-on considérer que cette maison pourra dorénavant être demandée après quelques années de blocage sur les produits Lyxor ? Une certaine augmentation des supports proposés est-elle réaliste ?

Selon les réponses que je pourrai avoir je vous proposerai quelques propositions de supports pour les différents contrats.

Merci d’avance !

Bonjour

Pour l’instant les assureurs cités restent sur leur position
Pour Générali je vais me renseigner
Bonne journée
LinXie

Linxea · Août 31, 2014, 8:49

Bonjour

Sur le catalogue d’acmn il y a pas mal d’ETF mais pour les autres assureurs pour l’instant ce n’est pas d’actualité
Bien à vous et bonne soirée

LinXie

Linxea · Septembre 1, 2014, 8:41

patou:

linxie:

patou:

Bonsoir Linxie

Beaucoup de remarques pertinentes au sujet du bien-fondé d’une liste relativement fournie au sujet des demandes de rajout de fonds et notamment des Trackers
Quelques remarques pour ce qui me concerne

1
Le revenu publie une liste de trackers qui privilégie ceux dont le volume d’échange moyen sur 50 séances est supérieur à 100 000 euros par jour
N’est-ce pas un critère important à prendre en compte pour intégrer un Tracker dans un contrat d’assurance vie ?
Sinon comment sont gérés les rachats si pas de demande suffisante dans le cadre d’un arbitrage ou de la mise en place d’une option de gestion Stop Loss ?

2
Le nombre de fonds est déjà important mais il convient bien entendu de le faire évoluer pour coller aux attentes de la majorité des clients
Si ceux-ci ne devaient concerner qu’une petite dizaine de personnes seulement comme évoqué par Mortom, il y a fort à parier qu’ils seraient déréférencés à moyen terme

3
La stabilité d’un contrat d’assurance vie dans le temps est un critère primordial qui est malheureusement négligé par de trop nombreux souscripteurs y compris ceux qui utilisent leur contrat non pas dans une approche patrimoniale mais pour échapper aux taxes qui touchent les comptes titres ordinaires
A la différence d’un Pea qui peut être transféré sans problème si l’on n’est pas satisfait de la banque, l’assurance vie offre beaucoup moins de liberté dans les 8 premières années pour ces dernières personnes entre autre
Pour information vu dans Mieux Vivre Votre Argent du mois de septembre :

Les assurances BforBank gérées par Spirica :
Dolce Vie, l’actuel assureur des contrats BforBank, fusionne avec sa société sœur Spirica
Pour le moment, rien ne change…

Je suis peut être paranoïaque mais le cas de Linxea Evolution montre que les assureurs ne se gênent pas pour remettre en cause les conditions initiales d’un contrat
J’espère que nous pouvons compter sur votre vigilance pour défendre les droits de vos clients dont vous êtes l’intermédiaire auprès des différentes compagnies
Mais peut être que ce point n’intéresse personne compte tenu du manque de réaction suite à mes précédents messages
Il est peut-être plus important d’augmenter le nombres de fonds en croisant les doigts pour que tout continue dans le meilleur des mondes

Cordialement

Patou

Bonjour Patou

Je ne sais pas si c’est le post évoqué dans une autre file mais je tente

**Pour les fonds **: Comme expliqué plus haut nous avons un process qui marche plutôt bien depuis plusieurs années et que nous avons amélioré avec morningstar
(Je vous invite à prendre connaissance de mon post plus haut)
Nous devons faire attention de ne pas prendre de fonds spécifiques juste pour faire plaisir à un client (même si nous aimons bien vous faire plaisir ) car ceux ci seraient de toute façon déréférencés en cas de non collecte

C’est pour cela que vos demandes passent dans un filtre et que quelquefois les fonds demandés ne se trouvent pas dans les listes finales
A côté de cela nous avons pu faire référencer pas mal de nouveaux fonds qui allaient dans le sens de la demande de nos clients

Pour la fusion spirica / dolcea vie
Aucun rapport avec LinXea Spirit - Le groupe credit agricole a qui appartient les deux filiales souhaite juste conforter sa présence sur le net et simplifier ses process : Spirica récupère ainsi le courtier bforbank.

extrait communiqué de presse :
"Spirica, filiale de Crédit Agricole Assurances spécialisée dans la conception de produits d’assurance vie-épargne sur-mesure, fusionne avec Dolcea Vie. Egalement filiale de Crédit Agricole Assurances, Dolcea Vie assure les contrats d’assurance vie distribués via BforBank, la banque 100% en ligne du Crédit Agricole, filiale à 100% des Caisses régionales du Crédit Agricole et de Crédit Agricole SA. Ces contrats seront dorénavant assurés par Spirica.

« Grâce à cette fusion, BforBank va bénéficier de l’agilité du système d’exploitation de Spirica pour la création et la gestion de contrats d’assurance vie », explique le Groupe. « Ses assurés auront accès au large choix de supports et d’options de gestion proposés par Spirica ».

Crédit Agricole Assurances indique que le rapprochement de Spirica avec Dolcea Vie s’inscrit dans son plan à moyen terme dont l’objectif à horizon 2016 est de conforter la progression de ses encours vie en développant de nouveaux produits et en se renforçant sur le marché de la clientèle patrimoniale."

Pour notre présence auprès de nos clients et notre statut de défenseur de l’épargnant…
Cela fait 10 ans que nous prouvons notre implication auprès de nos clients Le contrat LinXea Vie fête ses 10 ans en octobre et nos clients souscripteurs n’ont à ma connaissance pas eu de soucis avec cet assureur

Concernant LinXea Evolution : Contrairement aux autres courtiers nous l’avons enlevé de notre offre en ligne afin de voir ce que l’assureur prévoit en 2015. (plusieurs files ont été ouvertes sur le sujet et je vous invite à les consulter).

Comme dans les banques et chez les autres courtiers ou CGP c’est bien sur l’assureur qui a tout pouvoir…Si votre crainte porte sur ce sujet il faudrait donc choisir un autre placement que l’assurance vie qui effectivement est conseillée pour une durée de 8 ans ou plus.

Petit bémol tout de même notre autorité de contrôle qui est aussi celle des assureurs (ACPR) veille tout de même a la sécurité de nos clients (nous l’avons d’ailleurs alerté pour le cas du contrat LinXea evolution) donc l’assureur ne peut pas faire tout et n’importe quoi…

Concernant nos autres contrats et le devenir de l’assurance vie sur internet : cela se présente plutôt bien avec de belles perspectives d’avenir, nos partenaires misant énormément sur ce canal de distribution.

N’hésitez pas si vous avez d’autres questions
Bonne journée
LinXie

Bonjour Linxie

Je prends connaissance de votre message seulement ce jour avant de reprendre le travail
Petite suggestion avant toute chose : ne serait-il pas possible d’améliorer la diffusion de l’information pour éviter ainsi de passer au travers de réponses ?
A votre décharge, je dois reconnaître que j’ai été un peu « brouillon » dans mes messages précédents et qu’ils ont certainement contribué à cette situation
Je vous remercie chaleureusement pour toutes les explications fournies qui montrent votre professionnalisme et votre transparence
Ce n’est malheureusement pas le cas pour tout le monde
Par ailleurs si je suis si attentif à la pérennité d’une assurance vie, c’est que c’est le seul placement disponible qui permet de combiner recherche de rentabilité et optimisation fiscale dans le cadre d’un décès
Avec mon bon sens et mon analyse extérieure au monde financier, j’indiquais dans mes précédents messages que vous aviez un grand rôle à jouer dans un milieu ou malheureusement trop de compagnies abusent de la situation
Bravo continuez de la sorte, ne relâchez surtout pas vos efforts qui sont bénéfiques en tout premier lieu pour vos clients mais dont vous devriez prochainement profiter pleinement
S’il est facile de créer un nouveau contrat d’assurance vie, cela est beaucoup moins évident de tenir dans la durée et de proposer des services de qualité annexes comme c’est votre cas
Je suis un client qui a souvent été déçu par les réseaux bancaires traditionnels (assurance vie mais également autres produits), votre démarche amène cet indispensable vent de fraicheur et devrait tirer tout le monde vers le haut
A vous d’en assumer pleinement ce rôle de leader; pour l’instant force est de reconnaitre que vous êtes sur la bonne voie

Linxie vos clients vous aiment comme vous êtes
Veillez quand même de prendre le temps de vivre et de profiter pleinement de la vie pendant vos jours de repos
Rien ne sert en fin de vie d’avoir un gros patrimoine que de toute façon on n’emmène pas dans la tombe
La vie est belle et doit s’apprécier au quotidien sans avoir les yeux rivés en permanence vers les marchés boursiers

Bien cordialement

Patou

Bonjour

Merci pour ce message qui me va droit au cœur
Je profite mais suis en veille permanente !!

Bien à vous
LinXie

Linxea · Septembre 1, 2014, 10:15

Bonjour

Voici les fichiers qui vont être transmis aux assureurs
N’hésitez à me faire part rapidement de vos remarques si vous en avez soit en public soit en MP
Bien à vous
LinXie

Linxea · Août 13, 2014, 9:58

Bonjour donzi

Le fichier sera posté sur le forum
Bien à vous
LinXie

Linxea · Août 25, 2014, 10:28

Bonjour

Vous avez encore jusqu’à mercredi si vous souhaitez proposer des fonds
Nous arrêterons alors les compteurs et préparerons un tableau que nous vous présenterons
Bien à vous

LinXie

Linxea · Août 26, 2014, 1:10

Mortom:

Bonjour Linxie,

Je ne suis pas en phase avec la méthodologie que vous utilisez. C’est quoi l’idée finale? D’envoyer une liste de 250 fonds pèle mêle aux assureurs et qu’au final seul une dizaine de seront retenus et qui feras plaisir uniquement a une dizaine de personnes?

Par exemple, toctoc demande un tracker Australie, d’accord je respecte son choix (pas d’attaque, me fallait juste un exemple ), mais personnellement je ne connais personne d’autre qui investit dans ce pays.

C’est déjà la croix et la bannière pour obtenir des etf, il faut mettre les efforts sur les fonds les plus demandés.
Et ce n’est pas via cette file que vous aurez cette information, car beaucoup de gens font sûrement comme moi, il ne redemande pas ce qu’il a déjà été demandé par qqun d’autre.

L’idée d’une page de vote avait déjà été soumis par Arrot de mémoire, où en sommes nous sur le sujet?
Tout ca pour dire qu’il serait préférable d’en demander moins aux assureurs, mais qu’il répondent mieux a nos attentes.

Mortom

(Edit) Linxie ce n’est nullement un reproche, mais un axe d’amélioration. C’est déjà très bien de pouvoir faire l’exercice, qui a ma connaissance n’est pas possible chez les concurrents.

Bonjour

Vous avez parfaitement raison ! Nous ne pouvons pas satisfaire tout le monde
Le process est le suivant

Nous récupérons vos préférences
Nous les analysons en interne : LinXea + Morningstar
Nous faisons un tri suite à cette analyse
Nous complétons avec des fonds choisis par LinXea et/ou Morningstar pour leurs performances
Nous envoyons une liste finale aux assureurs pour une grosse mise à jour (1 à 2 fois par an) (enlever les fonds non souscrits et ajouter les fonds qui peuvent s’avérer intéressants)
Pour les assureurs il y a souvent plusieurs conditions pour que les fonds soient acceptés : ils doivent avoir une convention avec la société de gestion, le fonds ne doit pas être trop récent, il doit être agréé auprès de certains organismes et on doit s’engager sur un minimum de collecte pour que le fonds reste sur le contrat…
en dehors de ces grosses mises à jour sachez que des fonds que vous avez demandés (ou pas) sont régulièrement intégrés sur nos contrats comme récemment keren essentiel C

Bien à vous
LinXie

Linxea · Août 28, 2014, 7:46

leto12:

leto12:

[b]Bonjour à tous bonjour LinXie

Avant de voter sur le choix d’une gestion pilotée ou déléguée, je préfère réitérer cette demande de référencement sur Linxea Avenir

Aviva Oblig International (FR0000097495)
HMG Rendement (FR0007495049)
Robeco US Premium Equities D USD LU0226953718
VANGUARD U.S. OPPORTUNITIES FUND INV EUR - IE00B03HCV24
Old Mutual UK Dynamic Equity A GBP IE00B60CZM49
HSBC GIF Frontiers Markets A-LU0708055370
BARING MENA - IE00B63QVC53
GIS European Recovery Equity Fund (LU0997480529)
Invesco Pan European High Income Fund E (LU0243957742)
BMM Pierre Capitalisation P FR0007076930
Keren essentiels FR0011271550
Sextant Grand Large -FR0010286013
Candriam Equities L Biotechnology C USD Acc LU0108459040
Aberdeen Global - Asian Smaller Companies Fund A2 LU0231459107

[/b]

[b]Hello a tutti

Pas beaucoup de changements par rapport à ma demande de référencement de fin avril dernier.

En espérant avoir plus de succès…

Bonne soirée

Leto[/b]

Bonjour

Nous allons retenter et les prenons en compte
pour keren essentiel et sextant grand large c’est déja « non »
Par contre ils sont tous les deux sur spirit
Bonne journée
LinXie

Linxea · Juillet 23, 2014, 6:53

Bonjour

Le fonds keren essentiel C sera disponible sur Spirit en fin de semaine prochaine
Il est également en cours de référencement sur LinXea Zen

Bonne soirée
LinXie

Linxea · Août 13, 2014, 9:35

Bonjour

Nous allons constituer un nouveau fichier fin aout à destination des assureurs
Vous avez donc encore une bonne semaine si vous souhaitez soumettre des fonds - ensuite les demandes seront effectivement pour l’année prochaine
Bonne journée
LinXie

Linxea · Mai 15, 2014, 12:43

Bonjour Donzi

Merci à vous et aussi à vous tous pour toutes vos suggestions
Sachez qu’elles sont toutes prises en compte
Elles seront répertoriées sur un fichier à la fin de l’été et transmises aux assureurs (qui peut les accepter ou pas) pour faire une mise à jour globale sur tous nos contrats

Bien à vous
LinXie

Linxea · Mai 19, 2014, 4:26

leto12:

leto12:

kpere:

leto12:

…demande de référencement sur Linxea Avenir
…
Sextant Grand Large -FR0010286013
…

Juste pour dire que Sextant Grand Large est déjà dispo sur Avenir.

[b]Bonjour kpere Mortom Donzi et les autres

en effet, ce fonds était sur la liste de référencement su Avenir, je viens de retrouver le pdf…

Bug ? volonté de l’assureur ? Il n’est actuellement ni sur la liste Morningstar ni en arbitrage sur previ-direct.
[/b]

[b]Bonjour tous

Avant le départ de Sextant Grand Large -FR0010286013 de LinXea Avenir, il y avait 400 fonds dans la liste de Morningstar/XRay dans VIP. Après, 399…logique. Sauf qu’aujourd’hui il n’a en a plus que 398. Quel est l’UC qui a été sacrifiée cette fois ? Si quelqu’un est informé, merci d’en faire part.

Leto[/b]

Bonjour

Pour information c’est la societe de gestion amiral gestion qui a souhaité enlever son fond du contrat LinXea Avenir
Bien à vous
LinXie

Linxea · Mai 19, 2014, 7:44

Bonsoir

Nous allons vérifier cela auprès de l’assureur et de morningstar dès demain
Bonne soirée

LinXie

Linxea · Mai 21, 2014, 7:52

Bonjour

Le fonds Federal Indiciel Europe a disparu, car absorbé par Federal Multi Actions Europe (12 mai) ; ce fonds étant intégré sur le contrat nous allons le rajouter au xray

Pour etre complètement transparents nous avons demandé un point sur les UC du contrat à suravenir voila la réponse de l’assureur
"Pour faire le point sur nos derniers échanges concernant les UC des deux contrats, vous trouverez en PJ la liste UC en date de ce jour : vous constaterez (en page 3) un delta de 7 fonds à paramétrer sur le contrat Capi. A ces 7 fonds s’ajoute le fonds Federal Multi Actions Europe (FR0010108662) à paramétrer sur les deux contrats.

La liste UC commune aux deux contrats s’élèvera, après cette correction de paramétrage à 406 UC.

Concernant l’anomalie sur le fonds HSBC Dynamic FR0007006671 : la correction a été effectuée ce jour : l’UC est disponible immédiatement sous Oryadis et l’Espace Client. Elle apparaitra sous PERF UC à compter de demain.

Je vous tiendrai informée dès le paramétrage terminé. "

Bonne journée

LinXie

Linxea · Mai 21, 2014, 7:58

Bonjour Edouard

C’est à Amiral gestion qu’il faudrait poser la question :-))
Pour information Amiral gestion detient des parts dans finance selection (mes placements.com…)
Bien à vous

LinXie

joel · Décembre 28, 2013, 11:23

Sur Linxea vie

BNP smal cap Euroland (FR0010128587) qui existe sur Linxea Evolution
HMG Rendement (FR0007495049)

joel · Janvier 7, 2014, 9:33

LInxie,
Serait’il possible de rajouter le fond Invesco Pan European High Income Fund E (LU0243957742) sur Linxea Vie ?
Il existe sur Linxea Evolution mais je ne compte plus faire de versements sur Evolution …

joel · Avril 19, 2014, 2:05

Linxie,

Est t’il prévu de rajouter des fonds sur Linxea Vie ?

Je re-re-re-re-re-re nouvelle ma demande sur Linxea Vie

en 1er → HMG Rendement (FR0007495049)
Ce fond est très demandé par beaucoup de forumeurs (voir post précédents)
en 2eme → Schelcher Prince Haut Rendement I FR0007496989 - Schelcher Prince Gestion

Merci d’avance !