Trophées 2023 des meilleurs placements immobiliers : les 6 SCPI diversifiées lauréates
La sélection du Revenu des 6 SCPI diversifiées. (© DR)
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IMMOBILIER
Par Carole Molé Genlis
Les SCPI diversifiées (bureaux, commerces, logistique, etc.) se distinguent par leur rendement moyen élevé proche de 6% en 2022. Découvrez les six lauréats des Trophées d’Or 2023 du Revenu dans cette catégorie.
Comme leur nom l’indique, les sociétés civiles de placement immobiliers (SCPI) diversifiées investissent dans au moins trois secteurs différents : bureaux, commerces, logistique, etc. Aucun d’entre eux ne doit être majoritaire.
Parmi toutes les SCPI diversifiées à capital variable analysées, la rédaction du Revenu a attribué un Trophée d’Or à six d’entre elles.
Découvrez ci-dessous leurs principales caractéristiques en termes de performances et de patrimoine : répartition sectorielle et géographique, principaux locataires, dernières acquisitions, etc.
Cap Foncières & Territoires (Foncières & Territoires)
Avec un rendement de 5,92 %, Cap Foncières & Territoires confirme sa bonne santé et son taux de rendement régulier toujours parmi les meilleurs, sans puiser dans ses réserves. Elle se distingue en investissant uniquement dans des métropoles régionales et dans des surfaces moyennes. Une recherche de stabilité en privilégiant des biens de qualité et facilement accessibles par les transports.
Repères
Date de création : 2014
Capitalisation : 64,9 millions d’euros
Nombre d’associés : 1.256
Souscription
Prix de la part : 258 euros
Versement minimum : 1 032 euros
Frais à l’achat : 12 %
Frais de gestion : 9,60 %
Délai de jouissance : Deux mois
Performances 2022
Rendement : + 5,92 %
Évolution du prix de la part : + 1,18 % (décembre 2022)
Indicateurs
Taux d’occupation financière : 98,61 %
Valeur de reconstitution : 273,30 euros
Report à nouveau : 437 829 euros
Locataires
Nombre total : 82
Principaux locataires : Pôle emploi (5,66 %), Symbio (5,95 % ), Cesi (5,27 %), Axians (3,16 %), Wiztivi (3,03 %).
Dernières acquisitions
Commerces (1.700 m2) à Grenoble (38)
Prix d’achat : 2 millions d’euros.
Commerces et bureaux (2.000 m2) à Thionville (57)
Prix d’achat : 4,4 millions d’euros.
Bureaux (2.826 m2) à Metz (57)
Prix d’achat : 3,9 millions d’euros.
Corum Origin (Corum Asset Management)
Depuis sa création, Corum Origin fait le pari d’une très large diversification européenne en investissant à contre-courant dans des locaux à fort potentiel de plus-value. Un choix audacieux qui porte ses fruits : le prix de la part a été augmenté de 13,50 % (frais et commissions inclus). Innovant, Corum propose la rémunération mensuelle, le réinvestissement des dividendes et les versements programmés.
Repères
Date de création : 2012
Capitalisation : 2,6 milliards d’euros
Nombre d’associés : 45 256
Souscription
Prix de la part : 1.135 euros
Versement minimum : 1.135 euros
Frais à l’achat : 11,96 %
Frais de gestion : 13,20 %
Délai de jouissance : Cinq mois
Performances 2022
Rendement : + 6,88 %
Évolution du prix de la part : + 4,13 %
Indicateurs
Taux d’occupation financière : 96,66 %
Valeur de reconstitution : 1 171,90 euros
Report à nouveau : Aucun
Locataires
Nombre total : 331
Principaux locataires : Depo (5 %), Metro 5 %, KPN (4 %), Brembo (3 %), Kuehne + Nagel (3 %).
Dernières acquisitions
Bureaux (46.000 m2) à Bruxelles (Belgique) loués à la Communauté flamande. Prix d’achat : 173 millions d’euros.
Bureaux (16.392 m2) à Rotterdam (Pays-Bas) loués à la Police nationale. Prix d’achat : 43 millions d’euros.
Bureaux (26.155 m2) à Amersfoort (Pays-Bas) loués à Royal HaskoningDHV. Prix d’achat : 43 millions d’euros.
Epsilon 360° (Epsilon Capital)
Parmi les toutes jeunes SCPI, Epsilon 360° (labellisée ISR) s’installe dans le paysage avec un premier résultat très encourageant, fruit d’investissements ciblés et originaux dans des “petites” surfaces comprises entre 1 et 10 millions d’euros, en France. Un marché qui est délaissé par les grands investisseurs. Sur le plan pratique, Epsilon 360° est 100 % digitalisée, de la souscription à la gestion des achats.
Repères
Date de création : 2021
Capitalisation : 40 millions d’euros
Nombre d’associés : 550
Souscription
Prix de la part : 250 euros
Versement minimum : 1 000 euros
Frais à l’achat : 6 %
Frais de gestion : 12 %
Délai de jouissance : Trois mois
Performances 2022
Rendement : + 6,08 %
Évolution du prix de la part : Aucune
Indicateurs
Taux d’occupation financière : 100 %
Valeur de reconstitution : 272 euros
Report à nouveau : 344 .842 euros
Locataires
Nombre total : 28
Principaux locataires : Supeco-Carrefour (8 %), Snef Telecom-Eiffage (7 %), Sefo (7 %), Atalian (6,60 %).
Dernières acquisitions
Bureaux, commerces, école (45.100 m2) à Couëron (44) loués à Snef Telecom. Prix d’achat : 3,6 millions d’euros.
Bureaux (1.462 m2) à Martillac (33) loués à Conecteo. Prix d’achat : 3,6 millions d’euros.
Activités (1.667 m2) à Aubergenville (78) loués à divers locataires. Prix d’achat : 2,7 millions d’euros.
Iroko Zen (Iroko)
Elle fait partie de la toute nouvelle génération de SCPI, labellisée ISR, achetable à l’unité et en ligne, peu chargée en frais et offrant la possibilité de réinvestir les dividendes et d’acheter en démembrement. Elle prévoit d’investir 200 millions d’euros cette année et de déployer une partie de sa collecte dans le contexte baissier, dans l’espoir de servir, en 2023, encore une performance supérieure à 7 %.
Repères
Date de création : 2020
Capitalisation : 212,7 millions d’euros
Nombre d’associés : 4.707
Souscription
Prix de la part : 200 euros
Versement minimum : 5 000 euros
Frais à l’achat : 0 % (1)
Frais de gestion : 14,40 %
Délai de jouissance : Trois mois
Performances 2022
Rendement : + 7,04 %
Évolution du prix de la part : Aucune
Indicateurs
Taux d’occupation financière : 100 %
Valeur de reconstitution : 207 euros (en 2021)
Report à nouveau :131.917 euros
Locataires
Nombre total 66
Principaux locataires : Hôpital européen de Paris (8,90 %), Airside (4,10 %), Peugeot (4 %), Tesco (3,30 %).
Dernières acquisitions
Polyclinique (7.097m2) à Aubervilliers (93)
Prix d’achat : 20 millions d’euros.
Bureaux et commerces (2. 061 m2) à Swords (Irlande)
Prix d’achat : 17,9 millions d’euros.
Bureaux (3 904 m2) à Eastpoint (Pays-Bas)
Prix d’achat : 12,2 millions d’euros.
PFO (Perial Asset Management)
La Participation Foncière Opportunité dite «PFO» fêtera ses 25 ans d’existence cette année. Parmi les SCPI vétérantes, elle se montre résistante et constante. Historiquement investie en bureaux en Île-de-France et en régions, elle favorise maintenant la complémentarité des actifs (hôtellerie, résidences gérées…) qui offrent une visibilité de long terme sur les revenus locatifs.
Repères
Date de création : 1998
Capitalisation : 837 millions d’euros
Nombre d’associés : 9.809
Souscription
Prix de la part : 966 euros
Versement minimum : 4.830 euros
Frais à l’achat : 11,40 %
Frais de gestion : 12 %
Délai de jouissance : Cinq mois
Performances 2022
Rendement : + 5,57 %
Évolution du prix de la part : Aucune
Indicateurs
Taux d’occupation financière : 95,60 %
Valeur de reconstitution : 983 euros (en 2021)
Report à nouveau : 1,9 million d’euros
Locataires
Nombre total : 331
Principaux locataires : Bluewater Energy (54,10 %), Peugeot (3,20 %), Curanum (2,8 %), Apicil Trans. (2,20 %).
Dernières acquisitions
Commerces (11.700 m2) à Marseille (13). Prix d’achat : 18 millions d’euros.
Bureaux (37.600 m2) à Marseille (13) loués à Orange, Metro, etc. Prix d’achat : 244 millions d’euros.
Bureaux ( .800 m2) à Marseille (13) loués à Spodis-JD Sports, Basic Fit II, etc. Prix d’achat : 36 millions d’euros.
Vendôme Régions (Norma Capital)
SCPI Vendôme Régions opte pour l’immobilier d’entreprise diversifié (bureaux, commerces et locaux d’activités), implanté dans tout l’Hexagone jusqu’à l’île de la Réunion. Une bonne année 2022 qui se traduit par un taux d’occupation financière de 97 %, un rendement de + 5,71 % et une évolution de + 2,29 % du prix de la part.
Repères
Date de création : 2015
Capitalisation : 633,8 millions d’euros
Nombre d’associés : 13 815
Souscription
Prix de la part : 670 euros
Versement minimum : 3 350 euros
Frais à l’achat : 12 %
Frais de gestion : 12 %
Délai de jouissance : Cinq mois
Performances 2022
Rendement : + 5,71 %
Évolution du prix de la part : + 2,29 %
Indicateurs
Taux d’occupation financière : 97 %
Valeur de reconstitution : 7.093 euros
Report à nouveau : 631.2918 euros
Locataires
Nombre total : 298
Principaux locataires : Safran (4,80 %), PSA Retail France (3,60 %), InSitu (2,10 %), Universal Music (2,10 %).
Dernières acquisitions
Locaux d’activités (6.631 m2) à Mondeville (14) loué à But International. Prix d’achat : 5,8 millions d’euros.
Commerces (1.481 m2) à Plaisance-du-Touch (31) loué à Tesla. Prix d’achat : 4 millions d’euros.
Bureaux (6.369 m2) à Créteil (94) loué à Safran. Prix d’achat : 28 millions d’euros.