Le Lazard Capital est peu présent sur les contrats. Je vois le PER Suravenir. D’ autres contrats?
Bonjour à tous
j’essaye de suivre de temps en temps vos conversations, et j’avoue que quand je regarde les fonds dispo sur mon spirit 2 je ne suis pas très exité… ceux ci ne me donnent pas l’impression d’offrir un rendement si attrayant VS un fond euro classique niveau sécurité, ou une bonne UC niveau perf peu importe la durée…
Bonsoir à toi ,
Il n 'y a pas un choix fou en fond Oblig chez Spirica. Il y a au moins le Carmignac PF Credit qui fait 6.27 % cette année .
Chez Spririca pour faire du 4 % en fond en euro il faut mettre 100 k€ , c 'est un peu différent , Autrement c’est 3 % . C 'est pas 6 %.
Tu penses à quoi comme bonne UC ?
Pour les obligs je les prends chez Suravenir ou Apicil .
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Bonsoir,
Pour information, voici l’allocation actuelle de ma poche obligations - dont le but est d’optimiser le rendement ajusté au risque tout en ayant une corrélation la plus faible possible entre les fonds - sur mon assurance-vie Linxea Spirit 2 :
| Fonds | ISIN | Allocation |
|---|---|---|
| DNCA Invest Alpha Bonds A EUR | LU1694789451 | 28,0% |
| Carmignac Pf Credit A EUR Acc | LU1623762843 | 15,8% |
| IVO Em Mkt Corporate Debt EUR-R | LU1165644672 | 17,3% |
| R-co Conviction Credit Euro C EUR | FR0007008750 | 9,3% |
| Axiom Short Duration Bond Fund RC EUR | LU1876460061 | 15,5% |
| Carmignac Credit 2029 A Eur Acc | FR001400KAV4 | 14,3% |
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A priori, à peu près tous les ETF ou OPCVM indexé sur les marchés World, US (sauf exceptionnellement cette année pour certains à cause du taux de change)
Oui 6% CETTE année, mais sur 5 ans on est entre 17 et 18%, car il faut accepter de prendre une pilule comme en 2022 à -13% .
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Ca répresente quelle part de ton patrimoine ?
Aujourd’hui je suis presque à 50/50 sur les marchés et les SCPI, mais j’envisage de réduire un peu la voilure et rééquilibrer notamment avec une part en oblig et/ou un peu plus de fd euro…
Aujourd’hui, la poche obligations représente 10,5% de mon patrimoine financier. Sinon, j’ai 66,5% en actions, 13% en fonds en euro, 5,8% en private equity/private debt, 2,6% en infrastructures, et le reste en or et cryptomonnaies. J’ai aussi de l’immobilier locatif en direct, d’où l’absence pour le moment d’immobilier/SCPI dans mon patrimoine financier. À moyen terme (3 à 5 ans), je compte réduire la poche actions à 55% pour augmenter les poches private equity/private debt, infrastructures, or et cryptomonnaies.
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Ah oui , on ne parle pas de la même chose . La notion de qualité est relative . L’ année ou les marchés feront - 20 % , ce sera moins de qualité .
Après il faut comprendre un peu l’ économie et l’ évolution des taux d 'intérêts pour investir sur les Obligations du moins sur la durée . On a encore un contexte favorable devant nous . Une baisse comme en 2022 est très peu probable , ca correspondait à un contexte de taux assez rare. Et ceux qui ont moins confiance , peuvent prendre les versions datées . C 'est ce que je fais pour la dette émergente .
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J’ai eu du locatif en direct dont je me suis séparé, ce qui explique ma poche SCPI aussi « élevée » …
Merci pour les listes de fonds oblig en tout cas !
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Sur quel contrat déjà ?
Je crois que je vais être « obligé » de prendre date sur chaque contrat, chacun ayant vraiment ses propres avantages…
Je répète :
| AXIOM Obligataire RC EUR | 15% | LINXEA PER | ||
|---|---|---|---|---|
| LAZARD Credit Fi SRI RVC EUR | 15% | LINXEA PER | ||
| IVO IG 2030 | 22% | LINXEA PER | LINXEA AVENIR 2 | |
| CARMIGNAC PF CREDIT | 15% | LINXEA AVENIR 2 | ||
| CARMIGNAC CREDIT 2031 | 19% | LINXEA AVENIR 2 | ||
| SCHELCHER GLOBAL YIELD 2031 | 13% | LINXEA AVENIR 2 |
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Désolé Philippe 
comme le disait mon père, la base de l’éducation c’est la répétition… 
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Ca ne m’ a pas coûté beaucoup de temps:-)
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Bonjour,
C’est quoi votre outil favori pour comparer les différentes obligations (genre JustETF, …) ?
Merci
Merci pour la réponse.
Je suis un encore un Noob pour les obligations mais je commence à vouloir progressivement basculer ma partie fond euros vers les obli.
Bonjour à tous, je découvre ce Forum Obligataire fort instructif et je voulais vous partager cette sélection Obligataire que je souhaite intégrer entre mon Av et Mon PER environ 25% de mon portefeuille global. Sachant que mon AV chez Swiss life aura 8 ans en Mai et que je souhaite en sortir pour basculé sur mes CTO et PEA pareil pour mon PER qui aura 5 ans en Mars tjr chez Swiss life et que je souhaite rapatrier chez Spirica afin de divisé mes frais de gestion par deux !
Est ce que l’on peut revendre sans frais pour moins de 6 mois de détention transféré son PER pour racheté ensuite sur SPIRICA ?
Merci d’avance pour votre éclairage 
Carmignac Pf Credit A EUR LU1623762843
Omnibond R FR0011147594
Lazard Credit Fi SRI RVC EUR FR0010752543
IVO Em Mkt Corporate Debt EUR-R LU1165644672
IVO IG 2030 R FR001400SJA2
Carmignac Credit 2031 A EUR Acc FR001400U4S3
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Bonjour,
Je ne suis pas sûr de comprendre ce que vous voulez dire exactement par « revendre sans frais pour moins de 6 mois de détention ».
Vous voulez d’arbitrer vos fonds obligataires actuellement sur votre PER Swisslife vers autre chose (fonds euros ?), avant de transférer le PER, pour ensuite arbitrer à nouveau vers des fonds obligataires sur le PER Spirica ?
Si c’est bien ça, vous pouvez bien entendu le faire. Pour le « sans frais », il faut vérifier les frais applicables aux arbitrages sur votre PER Swisslife, ce n’est pas forcément gratuit. Une fois chez Spirica ce sera gratuit.
Merci RP
Je suis actuellement investie sur des fonds en action US principalement, l’idée étant de réduire le risque maintenant a travers des fonds Obligataire. Ayant un arbitrage gratuit par an chez Swiss Life. Pour ensuite à date anniversaire des 5 ans fin Mars arbitré à nouveau ses fonds Obligataire avant transfere pour les reprendre chez Linxea. Vu que la durée de détention sera de moins de 6 mois je me demande si les fonds Obligataire facture des frais de sortie.
En assurance vie, il n’y a normalement jamais de frais de sortie sur les fonds, en dehors des fonds liés à un avenant spécifique (ex. SCPI, FCPR, etc.) et parfois des ETFs sur certains contrats.
Concernant le risque, bien que de façon générale les fonds obligataires ont un risque moindre que les fonds actions, ils ne sont pas non plus garantis. Si une tension sur les taux continue dans les prochains mois, vous pouvez aussi avoir de la volatilité.
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