Qui détient le plus de placements ?
Près de 85% des Français détiennent des produits d’épargne ou de placement. A l’inverse, un Français sur six n’en détient aucun, une part qui augmente parmi les demandeurs d’emploi, les personnes dont le revenu du foyer est inférieur à 1500 € par mois, ainsi que les familles monoparentales. (Résultats OPERBAC extraits d’un échantillon national de 8 007 individus interrogés par téléphone).
Le type du placement est lié au cycle de vie
Les personnes qui ne détiennent que des livrets sont le plus souvent âgés de moins de 25 ans, étudiants ou en cours d’installation. Quant aux détenteurs de divers produits de placements, assurance -vie et valeurs mobilières, ils sont souvent âgés de plus de 45 ans et propriétaires de leur logement. A noter que ceux qui privilégient les valeurs mobilières à l’assurance -vie détiennent également plus souvent des biens immobiliers locatifs. (Etude OPERBAC).
**SCPI : des performances satisfaisantes **
Le rendement annuel des SCPI est resté pratiquement stable depuis deux ans. Il se maintient au-dessus des 5 %. Pour 2014, il est de 5,08 % contre 5,15 % en 2013. Ce « rendement » des SCPI varie suivant les caté́gories de sociétés, de 5,05 % (Bureaux) à 5,39 % (SCPI spécialisées).
Les OPCI : un bilan positif
La première édition de l’étude du marché des organismes de placement collectif immobilier (OPCI) réalisée par l’ASPIM et l’AFG auprès de leurs adhérents montre une forte diversité dans le patrimoine immobilier, avec une prédominance des bureaux et des commerces et de l’Ile-de-France, ainsi que la présence de nouvelles classes d’actifs (santé, hôtellerie, résidences étudiants et seniors…). Quant aux investisseurs, ils proviennent d’horizons divers et sont français aux 2/3.
Forex : 9 clients sur 10 sont perdants
L’Autorité des marchés financiers, alarmée par le nombre de plaintes reçues de clients séduits par le trading sur CFD (instruments de levier) et Forex (marché des changes) a lancé une étude chiffrée qui met en avant les constats suivants :
• Un taux de clients perdants de plus de 89% ;
• Une perte moyenne de 10 887€ par client ;
Cette étude confirme le niveau de risque extrêmement élevé de ces modes de trading, peu adaptés à la grande majorité des investisseurs particuliers.
Les points d’attention vis-à-vis du Forex
L’Étude AMF a aussi permis de constater que les investisseurs qui « tradaient » le plus (en nombre de transaction comme en taille moyenne de transaction ou en volume cumulé) perdaient le plus. Il en va de même pour ceux qui persistent dans la durée, illustrant ainsi l’absence d’effet d’apprentissage… du trading.
**Améliorer l’organisation des AG **
L’Autorité des marchés financiers dresse un état des lieux de la mise en œuvre des propositions et recommandations formulées dans le rapport du groupe de travail sur les assemblées générales (AG) de sociétés cotées.
Le constat général est celui d’une appropriation de la plupart des propositions émises sur les différentes thématiques, parmi lesquelles le dialogue permanent entre actionnaires et émetteurs, l’expression du vote en AG et les conventions réglementées.
Embellie sur le marché de l’investissement immobilier
Le marché de l’investissement immobilier devrait rester dynamique en 2015 et en 2016. En 2015, les investisseurs les plus actifs sont les compagnies d’assurance, devant les SCPI et OPCI ouverts aux particuliers. Les bureaux restent le produit privilégié à l’achat en 2015 (80 % des investisseurs), avec notamment un regain d’activité sur les bureaux « Paris quartier central des affaires ». Les bureaux en régions sont également de plus en plus prisés : 14 % en 2015 contre 7% en 2014. (Baromètre IPD en partenariat avec Crédit Foncier Immobilier).