Que pensez vous de cette répartition 10% par ligne
Et une ligne or 10% pour arriver à 100%
l’idée et de repartir en technologique et finance et entre des indices europe et US plus un peu d’or
Pour info j’ ai commencé en mars 2026 avec le transfert d’une ASS crédit agricole
J attend vos commentaires
Bonjour,
Mon avis : le portefeuille est trop exposé Europe. Redondance des 2 CAC 40 (ACC et Dist) sachant que le CAC est majoritaire dans le Stoxx 50, lui même inclus dans le Stoxx 600. Je mettrai donc tout sur ce dernier, en plus des Banks et Energy si on veut une exposition sectorielle (attention : les 2 ont surperformé sur les 2 dernières années, ils peuvent très fortement corriger quand le trolpé baisse et les taux se calment).
Idem pour le Nasdaq 100 qui est une partie intégrante du S&P 500 (à moins que vous vouliez une plus forte exposition aux technos US qui, elles aussi, n’attendent qu’un élément déclencheur pour corriger fortement leur explosion des 3 dernières années).
l’idée ce serait tout de même de savoir précisément ce que voulait ou vos convictions.
Parce qu’à vous lire on un peu l’impression que vous vous êtes dites il faut diversifier aller hop on va couper le gâteau en 10 parts égales et je vais saupoudrez un peu de ça puis un peu de ça ajouter quelques grammes de çi et un coulis pour finir.
la question c’est de mettre cela un peu à plat, qu’est ce que cela veut dire de vos convictions ?
On peut avoir la conviction de miser large et de ne pas choisir en tapant sur de l’ACWI ou du World +/-Emergent.
Tout comme on peut avoir d’autres convictions
Mais pour construire il faut comprendre. Quand vous choisissez d’investir 10% sur le CAC 40 et 10% sur le CAC 40 filtré sur les entreprises ESG vous mettez d’office 20% sur les grands groupes français mais une fois avec la conviction ESG donc adieu Total ou Thales mais 4 ou 5 lignes plus haut disparition de la conviction ESG puisque l’on retrouvera Total aussi bien dans l’euro stoxx 50 que dans le CAC 40.
On peut aussi questionner la place d’un ETF à dividendes. Ce genre de support est généralement intéressant pour les gens dans une optique de revenu complémentaires réguliers. Quel est votre objectif vis à vis de cette ligne.
Il serait donc intéressant de savoir comment vous avez construit cette sélection, quels éléments ont été déterminants. Quel est votre objectif.
Et surtout se demander si vous savez précisément ce que contient chacun de vos support et donc in fine à quoi ressemble le portefeuille global. Quel poids US, UE, France. Quel poids pour la tech, la banque ?
Comme vous pouvez le voir je suis sur un compte de démarrage ou je pose des éléments pour affiner plus tard en fonction du comportement dans les mois avenir
Idée de départ pas de msiworld, (pour moi cet etf est trop large avec une prépondérance us) je veux pouvoir choisir ou je positionne mes prépondérance pour équilibrer par la suite comme bon me semble
Une enveloppe us, une enveloppe France, et une enveloppe Europe
Ok dans Europe nous retrouvons du France le but est de renforcer les éléments communs dans un premier temps
Pour la techno et la finance encore une fois le but est de renforcer ces positions et plus tard de décider en fonction des évolutions vers quoi basculer
Un peu d’or pour sortir des titres standards
bonjour,
beaucoup trop de lignes à mon gout.
définir la couverture géographique US/Emergeant/Europe en % cible
et composer en fonction
ajouter du sectoriel si conviction
j’ai également eurostokk bank en poche satellite 5%
en ce moment les voyants sont au vert mais suivant le contexte éco, il peut prendre de sacré reculés
A surveiller
bonne continuation
Bonjour, tu pourrais t intéresser au portefeuille permanent de Harry Browne qui cherche moins à maximiser la performance qu’à construire un portefeuille capable de tenir dans presque tous les régimes économiques.
Sur plus de 20 ans ce type de portefeuille permet d’ obtenir chaque année autour de 4-5% au dessus de l inflation.
C est un vieux truc mais pour la plupart des cgp c est la base pour structurer une allocation … puis tu peux ajouter des paris.
Pourquoi ajout de titre distant?
L’idée et de pouvoir faire entrer des liquidités que je pourrai utiliser comme bon me semble.
Il est clair que ce choix et certainement pas le plus judicieux? il me reste à voir qui pourrait être le meilleur candidat
l’idée de départ et de positionner quelques ETF histoire de démarrer
Comme vous pouvez le voir les sommes engagées sont faibles dans l’ensemble
Bonjour,
3 ETF suffisent pour quelques milliers d’ euros. Je n’ ai que 5 ETF et 2 fonds pour une somme à 6 chiffres. Faut faire simple.
Bonjour,
Au debut j’avais commencé un peu comme vous en additionnant des lignes qui ont pignon sur rue et c’est interessant pour apprendre. Apres avec le temps on se rend compte que beaucoup de lignes sont correlées et suivent les mêmes evolutions, donc c’est une fausse diversification. Si elles montent toutes ensemble et baissent toutes ensemble donc autant limiter. Avec mon experience, et ce n’est que mon avis, je supprimerai les 2 lignes CAC 40, tant qu’on voit pas une lumiere au bout du tunnel pour la France vous allez sous performer. Surtout que lorsqu’on vous avez un ETF europeen il y a souvent deja 20% de France dedans, donc je les remplacerai par un ETF Europeen. Vos 2 lignes Select dividend et Europe 600 banks sont aussi redondantes, il y a une forte exposition aux banques dans select dividend 30, mais je les garderai tout en faisant attention, si les bancaires baissent il faudra peut etre vendre les 2. Vous avez S&P 500 et Nasdaq, c’est aussi un peu redondant et risqué, je garderai S&P500 et je remplacerais ma ligne Nasdaq par un ETF Monde pour avoir un peu de japon.
donc moi à votre place je garde Stoxx 50, Europe 600, Europe 600 banks et Sel dividend pour l’europe et je garderais S&P 500 et j’ajouterai une ligne Monde. cela ferait 6 lignes.
Ce n’est qu’un avis comme tant d 'autre 
Bonsoir
Moi je ferais plus simple , je prendrais un etf world et j irais me former sur les autres actifs que je pourrais additionner à cette poche action : obligations, SCPI , PE , fonds euros, produits structurés. Tout ceci pour avoir l’esprit bien clair et ne pas compléter ce world avec des actifs en réalité moins « fabuleux » que ce que les vendeurs voudront me faire croire
C’est bien là le possible piège.
On ne retrouve pas de vrai plan à la lecture de vos messages. Vous avez quelques vagues préférences et face à un buffet à volonté vous avez pris un peu de tout pour goûter. Et puis plus tard vous réajusterez, probablement en misant sur ce qui a le mieux performé et encore et encore.
SI on regarde votre portefeuille initial et vos messages Il semble se dégager une base 10% or 20% US 70% Europe. C’est une base comme une autre mais attention à l’overlap avec vos rajouts.
Vous voulez choisir vos surpondération, mais n’oubliez de vous fixer une référence. Surpondérer par rapport à quoi ? Avec un portefeuille à 70% européen, la France est déjà largement surpondérée par rapport à du world ou du all country.
Partez d’une base simple qui correspond à votre conviction, regardez clairement la composition de cette base X% de france, Y% de bancaire, Z% de techno US.
Et ensuite selon votre plan ajouter de manière raisonnable 2-3 supports pour ajuster vos pondération en prenant bien garde à l’overlap.
Trop de ligne c’est rendre son portefeuille ingérable, céder à tous les effets de mode et bien souvent pour une diversification en carton si les supports se chevauchent.
Faites simple et selon un plan clair et établi, pas selon une feuille de route qui change au moindre coup de vent.
Quelle est la somme par rapport à votre patrimoine totale ?
Moi par exemple, je raisonne en % sur mon patrimoine total incluant les fonds €, livrets, residence principale.
Sinon on fait comme quelqu’un ici qui nous a dit qu’il fallait toujours etre investi…avant qu’on découvre quelques mois plus tard que son % actions était ridiculement bas.
Pour revenir un peu sur le sujet je fais le choix de ne pas prendre un titre qui regroupe tous
je préfère composer moi même (erreur ou pas l 'avenir me le dira)
je choisis d avoir une base par zone géographique et d 'ajouter du boost sur certains éléments (techno ia, finance ou autres)
Je rééquilibrerai en fonction de la situation à l intérieur du pays ou entre pays
Pour la France idem c est un boost à l intérieur de l’Europe
L’or et juste pour une pseudo diversification car certainement décorrélé des titres
Je suis peux être plus précis que dans ma présentation initiale.
A savoir que pour le moment les enveloppes ne représentent pas la réalité de vers quoi je veux tendre. c’était juste pour initialiser le portefeuille.
| juste une précision pour le moment je n 'ai rien sur du Émergent de l india et Asie (pour préciser avant d’avoir des remarques |
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Excusez moi mais je lis que la France est un boost pour l’ Europe ? 
C’ est plutôt un boulet …( la version short est plutôt conseillée dans votre cas )
Pendant que l’Allemagne, l’Espagne, l’Italie et même le Royaume Unis avancent vers l’avant, la France les tire en arrière. Je me demande comment elle occupe toujours la première place dans le Stoxx 50 et même le 600 après UK malgré des performances médiocres depuis juin 2024. Le rebalancement tant attendu sur les indices tarde à venir.
Effectivement cette nouvelle présentation est plus précise moins brouillon on comprend mieux le projet.
Le but n’est pas de questionner vos convictions et évictions japon, canada, marchés émergents, petites capitalisation.
Je m’intéresse donc à votre proposition action (je met l’or de côté), évidemment il faut une base de comparaison vu vos choix 100% pays développés 100% grande capitalisation ma comparaison sera l’indice WORLD ( 72 % US 6% Japon UK 3,5% Canada 3,5% France 2,5% , 12,5% pour le reste notamment le reste de l’europe)
Globalement vous proposez du 55% US 45% Europe.
Je comprend la partie US, le S&P500 en base et une surpondération techno sur le Nasdaq.
Là où je comprend moins c’est la partie Europe.
Le premier point porte sur le cohérence ESG du portefeuille, tout est en version « normal » sauf votre STOXX Europe 600 qui est ESG. Cela interroge vous vous privez forcément de certaines entreprises que vous retrouverez pour certaines dans l’EURO STOXX 50 et le CAC 40. Cohérence ?
Le deuxième point porte plutôt sur un point d’attention entre STOXX EUROPE et EURO STOXX qui sont différents. Si le raisonnement derrière ce « boost » c’ est :" j’ai ma base STOXX Europe 600 et je renforce les 50 plus grosses entreprises européennes qui sont potentiellement les plus performantes et qui vont booster ma performance."
Et bien il est faux car dans ce cas il faudrait le STOXX Europe 50 et non pas l’EURO STOXX 50.
Comme son nom l’indique l’euro stoxx ne concerne que la zone euro et non pas l’europe. Donc adieu le royaume uni qui est le premier poids du stoxx europe 600 (quasi 25%) et la suisse qui est le 3e (quasi 15%).
L’Euro Stoxx 50 lui est très concentré sur la France et l’Allemagne quasiment 1/3 France 1/3 Allemagne.
Ce qui amène à un troisième point : la très forte surpondération de la France dans votre proposition. Comme indiqué ci dessus l’euro stoxx 50 renforce déjà fortement votre exposition française auquel se rajoute votre « boost » CAC.
On est donc sur ce portefeuille 55% US / 25% Europe hors France / 20% France. Chevauchement involontaire ou sur-sur-surpondération française assumée ?
Merci.
Comme petit nouveau j’étais passé à coté de ça je vais donc regarder un peu mieux ceci et voir comment modifier un peu mes titres pour continuer d’une manière plus logique
