Allocation lbm

Linxea Café ☕
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Client depuis cette année à Linxea, je pense avoir trouvé le bon endroit pour posté mon allocation !

Je me lance donc avec mon « allocation cible », en cours de constitution, logé en PEA -Binck et A.Vie-Bourso1x, Linxea Spirit 3x, Avenir 1x, Vie 1x et Zen1x (7 A.Vie, pour jouer la diversification des assureurs et aussi la flexibilité si besoin).

Qqs éléments : Largement ‹ Buy & Hold ›, placement plutôt LT > 8-12 ans, je ne fuis pas le risque ‹ mesuré › ni la volatilité si ils peuvent servir la performance , je cherche une certaine diversification à minima géographique pour mitiger le risque … et finalement, je ne sais pas exactement ce que çà vaut , mais en tout cas, le fruit de mes cogitations, lectures sur @, surf sur Quantalys, Morningstar etc. donnent ceci :

**30,0% Allocations d’Actifs Eur **
6,3% - Fond Euro e-Cie-Vie
1,9% - Fond Euro Apicil
2,5% Perial Asset Man… SCPI PF02
2,5% Primonial-REIM SCPI PRIMOPIERRE
10,6% FR0010097683 CPR Croissance Réactive P
5,6% GB00B1VMCY93 M&G Optimal Income Fund Euro Class A-H Gross Shares Acc (Hedged)
0,6% FR0007051040 Eusose
**7% Actions Monde **
2,5% LU0320896664 Robeco BP Global Premium Equities D EUR
2,5% FR0010315770 Lyxor UCITS ETF MSCI World D-EUR (EUR) | WLD
1,9% FR0011008762 H2O Multiequities R
**10% Actions Amérique du Nord **
3,8% FR0007063177 Lyxor UCITS ETF NASDAQ-100 D-EUR (EUR) | LYMS
2,5% IE00B03HCW31 Vanguard US Opportunities Inv USD
3,8% LU0069450822 Fidelity Funds - America Fund A-EUR
0,0% LU0320896664 Robeco US Premium Equities D EUR
**12% Actions Asie **
5,0% GB00B2PDRY03 First State Asia Pacific Sustainability Fund Class A (Accumulation) EUR
2,5% GB00B2PDRR36 First State Asia Pacific Leaders Fund Class A (Accumulation) EUR
1,9% LU0231459107 Aberdeen Global - Asian Smaller Companies Fund A2
2,5% LU0255979402 Pictet-Japanese Equity Opportunities-P EUR
**10% Actions Pays Emergents **
5,0% LU0390135415 Templeton Asian Smaller Co A EUR Acc
3,1% LU0278937759 Aberdeen Global - Emerging Markets Smaller Companies Fund A2
1,9% LU0708055370 HSBC Global Investment Funds - Frontier Markets
**16% Actions Europe **
3,8% FR0000295230 Renaissance Europe C
2,5% FR0010836163 CPR Silver Age P
1,9% FR0010058008 DNCA Value Europe C
5,0% LU0119750205 Invesco Pan European Structured Equ Fd A (pea)
2,5% IE0004766014 Comgest Growth Mid-Caps Europe Acc (pea)
**16% Actions France **
4,4% FR0010298596 Moneta Multi Caps C (pea)
2,5% FR0000989899 Oddo Avenir (C) (pea)
8,8% - Actions Francaises (pea)
100%

Je ne sais pas si vous voyez des erreurs, des oublis, des déséquilibres, des UC suspectes, … ? mais en tout cas, je lirai attentivement vos commentaires et avis !
à vous lire,
bonne soirée à tous,
lbm

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Bienvenue, et toi, tu vas vite être un pote à Avvel et moi, vu ta dernière remarque en PS :slight_smile:

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bonsoir à toi. et bienvenidos

Personnellement j’ai peu de commentaires à faire dans ton allocation (je dois avoir aujourd’hui presque les mêmes fonds), excepté il est vrai l’absence d’obligation. Pour moi ta répartition dans la classe action est bien; tu as des fonds de très grandes qualité partout / tu as 30% de fonds sécurité (SCPI, et fonds prudents)

Cependant il est vrai que 70% d’actions c’est agressif!. mais si tu es prêt à accepter les phases de baisse et si tu n’as pas un besoin de cash à court moyen terme, pourquoi pas; si les actions montent tu en recevras les bénéfices très vite (aujourd’hui devrait être un bon jour!!! . Pour quelqu’un comme moi qui aime bien avancer petit à petit et essaye de temps en temps de surfer les vagues c’est trop d’action mais chacun a ses affinités.

Obligation: oui tu as raison la règle veut que le Rdt soit inverse à la valeur de l’obligation et inversement proportionnel aux Taux courts; cependant il y a beaucoup d’autre facteurs et beaucoup de type d’obligations: situation des pays différentes + cycles économiques différents + oblig d’etat sont différentes des obligations entreprises ou des high yied / oblig taux court sont différentes des obligations taux longs…etc et puis il y a la règle de l’offre et la demande (et aujourd’hui avec les quantitative easing il y a énormément de cash à placer dans le monde): par exemple en cas de crise les gens vont continuer à acheter des Obligations dites sures (USA, Allemagne) ce qui va faire monter leur cours et faire diminuer leurs RDT. Quand tu penses que les dernières années des investisseurs achetaient des oblig Allemandes à taux négatif. De mon point de vue aussi avec les obligations ils faut diversifier (type et pays et pourquoi pas devises également). Il y a des fonds obligations qui performent entre 5-10% de manière régulière presque chaque année: par exemple AXA. Pour ma part la gestion obligataire est affaire de super spécialiste et investir dans les fonds cités suffit à mon bonheur - me timing peut aussi être important.

Quand je vois les performances de ton PEA tu as du investir dans certains de ces titres au bons moments (Vinci, Total, Sanofi)! bravo… bonne soiree. PAtou66

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Bonjour et bienvenue à toi et ta dynamique allocation :slight_smile:

Je note en passant que tu fais très peu dans l’obligatoire, c’est par conviction ?

5

Bonjour lbm

C’est vrai que ton allocation est plutôt …dynamique !

Comme avvel je remarque que tu as peu d’oblig et en particulier peu de fond euro et pas de fond euro Suravenir et Spirica.

Attention, les marchés sont hauts !

6

suite…
Allez, je vais jusqu’au bout de la démarche de partage , mes Actions PEA sont les suivantes :

**Performances actions PEA **
192,4% Boiron
78,5% Sanofi
58,6% Total
48,2% Vinci
28,3% Maurel et Prom
-21,0% EDF
-62,3% Transgene
-62,8% Nicox

et ce coup ci, Bonne nuit
lbm

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Bonjour, ou Bonsoir plutôt,
@ avvel
« très peu dans l’obligatoire » : Fort bien noté. Mais ce n’est absolument par conviction, mais simplement issue d’un de mes raisonnements archaïques qui est d’avoir cru comprendre un jour que les Oblig. vont à l’opposé des taux. Les taux sont au plus bas, donc ne peuvent que remonter, donc les obligations baisse. C’est radicalement simplet je le reconnais.
Je vais essayer de me cultiver un peu plus

@ jibe39
« dynamique ! » : Euh, oui, car placement TLT > 8 voire 10-15ans. N’est pas une raison presque suffisante ?
« peu de fond euro et pas de fond euro Suravenir et Spirica. » : Oui, j’envisageais effectivement 100% UC sur mes contrats Spirit & Avenir dont un peu d’ Alloc Euro tout de même ! (CPR Croissance Réactive P, M&G Optimal Income et Eusose)
« Attention, les marchés sont hauts ! » : Pas faux. Remarque plein de bon sens. je vais modérer mes ardeurs sur mes deniers contrats en cours d’ouverture (Vie, Zen).

Ps. Le problème, et la raison pour laquelle je suis « Buy & Hold », est que chaque fois que je pense pouvoir être plus malin que le marché, ça ne marche pas… donc, si je me mets en Fond Euro en attendant une baisse pour basculer en UC, les marchés vont irrémédiablement continuer leur ascension…

A+
lbm

8

Bonne nouvelle année à tous et à toutes ! Et Bons Trades et bonnes PV pour 2015

De mon coté 2014 se termine avec une perf PEA à + 0.51% et perf A.Vie à + 6.98%.
Après ajustement de fin d’année, ma poche Euro/ Flexible passe de 30% à 36% et les UC actions passe donc de 70% à 64%.
Somme toute encore assez agressif comme allocation

Et c’est parti pour attaquer le 1erT2015 avec cette allocation : - bilan dans trois mois - Buy & Hold

**36,0% Allocations d’Actifs Eur **
2,4% Perial Asset Man… SCPI PF02
2,4% Primonial-REIM SCPI PRIMOPIERRE
1,8% - Fond Euro Apicil
11,0% FR0010097683 CPR Croissance Réactive P
6,7% LU0431139764 Ethna-AKTIV E-T
4,9% FR0007051040 Eusose
4,3% GB00B1VMCY93 M&G Optimal Income Fund Euro Class A-H Gross Shares Acc (Hedged)
2,4% FR0007495049 HMG Rendement A/I

3,7% Actions Sectorielles
2,4%LU0340554913 Pictet-Digital Communication-P EUR
1,2% LU0432979614 JPMorgan Funds - Global Healthcare A (acc) - USD

**5,7% Actions Monde **
3,7% FR0010315770 Lyxor UCITS ETF MSCI World D-EUR (EUR) | WLD
1,5% LU0320896664 Robeco US Premium Equities D EUR
0,6% FR0011008762 H2O Multiequities R

****9,8% Actions Amérique du Nord ****
4,3% FR0007063177 Lyxor UCITS ETF NASDAQ-100 D-EUR (EUR) | LYMS
3,0% IE00B03HCW31 Vanguard US Opportunities Inv USD
2,4% LU0069450822 Fidelity Funds - America Fund A-EUR

**12,8% Actions Asie **
6,7% GB00B2PDRY03 First State Asia Pacific Sustainability Fund Class A (Accumulation) EUR
3,0% GB00B2PDRR36 First State Asia Pacific Leaders Fund Class A (Accumulation) EUR
1,8% LU0368678339 Fidelity Funds - Pacific Fund A-Acc-EUR
1,2% LU0390135415 Templeton Asian Smaller Co A EUR Acc

**3,4% Actions Pays Emergents **
1,3% FR0000292278 Magellan C
1,1% LU0278937759 Aberdeen Global - Emerging Markets Smaller Companies Fund A2
1,0% LU0441853008 JPMorgan ASEAN Equity C (acc)

**17,1% Actions Europe **
3,7% FR0010836163 CPR Silver Age P
3,0% FR0000295230 Renaissance Europe C
1,8% FR0010058008 DNCA Value Europe C
6,1% LU0119750205 Invesco Pan European Structured Equ Fd A (pea)
2,1% IE0004766014 Comgest Growth Mid-Caps Europe Acc (pea)

**11,6% Actions France **
2,4% FR0010298596 Moneta Multi Caps C (pea)
1,2% FR0000989899 Oddo Avenir (C) (pea)
7,9% - Actions Francaises (pea)

Peu actif sur le forum par manque de temps. Mais je continue à lire tantôt les post des uns et autres.
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lbm