Bonsoir,
Pour apporter ma petite pierre à ce forum, et vous remercier, je joins à ce message un tableau excel qui je l’espère vous sera utile (en tout cas, je le trouve utile ).
Il contient l’ensemble des UCs de mes contrats, plus ceux qui m’intéressent.
La saisie n’est pas terminée mais le tableau est utilisable tel que.
En utilisant les filtres, il permet par exemple de valoriser l’apport d’une nouvelle assurance vie et de mettre en évidence les doublons. Ou bien visualiser quelles ucs sont présentes uniquement dans un contrat donné.
Utilisé avec Morningstar, je trouve très vite si un fonds « prometteur » est proposé par une de mes avs, et s’il a des équivalences dans la même catégorie.
Il permet enfin de choisir facilement l’av dans laquelle j’arbitrerai cette uc.
Le but est aussi d’homogénéiser un peu les noms et les catégories (norme Morningstar) car c’est une sacrée pagaille chez certains assureurs … Et je ne parle pas des infos périmées: fonds fermés, fusionnés, rachat de gestionnaire, changement de nom, ISIN qui ne débouche sur rien.
J’ai un peu simplifié l’info brute :
- je n’ai conservé qu’un exemplaire des parts (A B C D E R P…) (Acc, Dist)
- je n’ai conservé qu’un exemplaire des devises (EUR USD …)
La colonne étoiles correspond à la notation Morningstar
Dans les colonnes suivantes une croix signifie que l’av propose cette uc.
Vous pouvez bien sûr y ajouter vos propres contrats…