Bonjour a tous
Avec mon Allocation sur Evolution avec 21 lignes je suis a 6.09 % apres Morningstar depuis le debut de l anne.
et acec Spirica avec 18 lignes a 7.12%. egalement depuis le debut de l Anne.
RECTIFICATION Spirica pas 7.12% mais seulement 5.19% depuis le debut de l anne
Bonsoir,
Mon contrat Evolution a fait +2.15% en comptant le fonds €, et les UC ont progressé de +3%. Mon allocation est prudente: 13% fonds €, 78.5% d’obligation (HY, émergentes, convertibles) et diversifié, et seulement 8.5% d’action (j’attends une baisse des marchés avant de renforcer les actions).
Bonjour,
+1,2% (UC uniquement). Les fonds action émergentes et les obligations internationales plombent la perf. Aussi depuis janvier j’ai investi régulièrement pour atteindre 50% en UC (12.5% actions, 25% diversifiés, 12.5% obligations convertibles et internationales), ce qui m’a fait investir au plus haut juste avant la claque de juin.
Bonsoir
5.22 % depuis le début de l’année.
Dommage les obligations émergentes me font baisser.
Bonsoir Avvel,
Par expérience, il ne me semble pas judicieux de « rajouter » tous les mois sur une ligne, fût-elle négative.
Les moyennes à la baisse ne sont pas souvent favorables au porteur.
Il faut, au contraire, savoir vendre à partir d’un seuil de perte qui sera fixé selon l’aversion au risque de l’investisseur d’une part et selon le support d’investissement considéré.
Voilà un avis; il ne vaut ni plus, mais certainement pas moins.
Bonne soirée à tous
Bonsoir
non je pas prise en compte le fond en euro. je ne meme pas 1%
Bonsoir Nicolas
je prie la function rapide Morningstar en ce qui concerne Evolutuin. chez Spirica ce different, mais egalement tres facile en entre la date du 01.01.2013 et je le resultat.
Bonsoit kpere
aller avec votre portefeuille sur Morninstar x Ray, une fois tout vos lignes afficher vous appuijer sur Performance. et vous avez votre Resultat.
Bonjour Avvel et les autres
La consolidation commence pour les pays mature, et se poursuit pour les émergents. Je ne suis pas certain qu’il ne soit pas trop tard pour désinvestir. Dans un mois on s’apercevra que la réduction du QE n’est pas un drame. Et on regrettera d’être sorti au mauvais moment. Certes il y a encore 5 à 10% à perdre avant la remontée. Enfin ceci n’engage que moi qui a encore dans mes portefeuilles 5% d’émergents, 2% de mixtes et 2% de Japon.
Bonsoir Avvel,
Ce n’est pas le premier coup de vent de l’année, ni le dernier. Tu as raison il faut tenir bon, et si je me souviens bien tu as un paquet de fonds en euros. Donc cool.
Bonsoir,
Attention, le X-ray ne donne pas de résultats corrects.
Exemple, ce soir pour Baring Asean : +10.54% en YTD
Or, quand on fait le calcul du 31/12 au 15/03, on obtient +12.66% (139.9@ le 31/12 et 157.61@ le 15/03).
Morningstar fait peut-être ses calculs avec un peu de retard.
Pour connaître la performance YTD, le plus simple et plus sûr est de comparer l’état de vos comptes actuels à celui du 31/12/13…
[quote=« NADUA99 »]
bonjour,
JVA, la simple comparaison avec le 31/12/2012 n’est valable qu’en l’absence de mouvements, ou seulement des arbitrages UC vers UC de meme montant et concommitants. [/quote]
Bonsoir Nadua,
Dans mon intervention plus haut, je parle de Baring Asean passé aux X-Ray, je ne parle pas d’un portefeuille. Le fonds Baring Asean n’a pas eu d’arbitrage à lui tout seul ! Le X-Ray donne en YTD +10.54% alors que la perf réelle est +12.84%.
Du coup, la performance des portefeuilles calculée par X-Ray N’EST PAS BONNE (elle ne correspond pas à celle qu’on obtient en comparant la dernière valorisation du portefeuille et celle du 31/12.
[quote=« avvel »]
'jour Werner
Joli résultat toujours. Moi aussi tout a baissé malgré une gestion diligente et rigoureuse ]
Hello Awel, Werner et les autres 
La technique Werner semble efficace, quoique puissent en penser les partisans du « buy and hold » … mais elle demande tout de même d’être sur le feu en permanence pour surveiller et réagir par l’arbitrage.
Mon propre bilan depuis le début de l’année (Linxea VIP) indique +7,46%, bien moins bien que celui de Werner donc, mais finalement pas si mécontent de ma ré-allocation sécurisée de fin Mai,début Juin, et de l’option légère pour Allemagne+US prise à ce moment, les quelques miettes laissées ou remises sur l’Asie (Asean, JP) n’étant pas très convainquantes finalement.
[quote=« avvel »]
'jour toctoc. Ton 4% rapporté à l’année fait une jolie performance.
En ce qui concerne le buy and hold]
Rassure toi Awel … celui-ci ne me fait pas rêver: mes objectifs n’étant pas si lointains (et je réfléchis à les accélerer), je vise plutôt souplesse et flexibilité ! 
… mais qui sait, à voir ce que cela donnera dans dix ans
Bravo Werner … ton approche très réactive s’avère payante !
Je persiste dans mon approche prudente (répartition de vacances), avec un retour léger et progressif vers les UC actions (Plutot US et Allemagne) après la mise au vert de fin Mai-début Juin.
Au bilan à ce jour, Linxea VIP m’indique une perf. de +7,19% depuis le début de l’année. (hors fds Euro), avec un mix qui a beaucoup évolué dans le temps, la part UC ayant poussé des pointes jusqu’à 55% pour revenir à environ 3% aujourd’hui:
[quote=« Djobydjoba »]
Hello,
Ça carbure bien par ici
Moi, c’est +1,09% YTD, hors fonds euros.
Un peu plombé par l’ETFS Physical Silver (en CTO) et les mines d’or. En les enlevant, ça fait +3%
Franchement pas mirobolant, mais le début de l’année était la phase de réglage. La fin de l’année va cartonner ]
Je calcule à l’exterieur, en utilisant la formule suivante: Rendement = Profit sur l’année / (Valeur en fin de période - Profit sur l’année)
Je ne compte pas le fond en € et n’utilise pas la Valeur en début de période pour tenir compte des versements intermédiaires, sachant que mon % d’UC est en croissance.
Avec cette formule, un peu pessimiste puisque une partie a été investie postérieurement au 1er Janvier, j’en suis à 5,19% en YTD
[quote=« kpere »]
Je me pose cette question :
Est ce que la performance YTD donnée par X-ray sur évolution tient compte des arbitrages passés depuis le début de l’année ou bien est calcullée simplement pour l’allocation actuelle des UC ?
Si quelqu’un sait…[/quote]
Je ne sais pas exactement comment est fait le calcul X-Ray, mais pour mon portefeuille, cela ressemble à : profit depuis le début de l’année / Valeur du portefeuille en fin de période (avec cette formule, le calcul à la « mimine » me donne 4,94% contre 4,97% pour Xray )
[quote=« jrb2 »]
Je ne sais pas exactement comment est fait le calcul X-Ray, mais pour mon portefeuille, cela ressemble à : profit depuis le début de l’année / Valeur du portefeuille en fin de période (avec cette formule, le calcul à la « mimine » me donne 4,94% contre 4,97% pour Xray )[/quote]
Post-Scriptum: comme j’aime bien les chiffres ronds et que la différence entre mon calcul rapide et ce que donne Xray me posait question, j’ai vérifié et en suis arrivé à la conclusion suivante:
X-Ray ne vous donne que la performance de votre portefeuille actuel, comme si votre allocation n’avait pas bougé depuis le début de l’année, donc sans tenir compte des arbitrages et entrées nouvelles:
Je retrouve exactement la valeur donnée par Xray en faisant la somme de chacune des progressions YTD de mes UCs actuelles, pondérées par leur poids courant dans mon portefeuille.
[quote=« WERNER11 »]
Bonsoir jrb2
faites plus simples. quelle pour centage de gains a rapporte votre portefeuille a ce jour. bien sur sont inclus des arbitrages des janvier fevrier,et meme mars. donc pas le debut de l anne.seulement.
donc la vrai question et combien a rapporte votre portefeuille. a ce jour.cette anne sa,ns parler sur 1 ou 5 ans[/quote]
Bonsoir Werner (ou bonjour) … eh bien je l’ai déjà dit plus haut dans ce post , mon calcul à moi me donne 5,19% depuis le début de l’année
[quote=« LOUP »]
Bonjour Lebreton,
En 2011 ce fut catastrophique, en 2012 j’étais toujours en perte. Il est difficile de faire des % car j’investis plusieurs fois en cours d’année. Actuellement, je suis à un glorieux 1% de l’ensemble de mes investissements Linxea (démarrage il y a 3 ans) Mais je crois avoir appris plusieurs choses :
Pas de problème, je ne suis pas pressé pour ces investissements… Mais depuis j’ai pris goût aux gestions profilées/gérées par des spécialistes ; en attendant, je continue à apprendre.
Ma plus grosse leçon, c’est de ne pas rentrer comme un bourrin sur une ligne qui a déjà bien montée, et même si je me suis fait avoir à plusieurs reprises, j’ai tout de même ouvert une Biotech qui avait déjà bien monté, seule différence : les presque 20% de mon contrat dessus, je les ai mis en 2 fois
je gagne en prudence, n’est-ce pas?