Pour vos donner une idée de mes perfs : je gagne 4.76 % par an depuis mars 2008 sur mes unités de compte.
La performance depuis 1 an de mon portefeuille est de + 11.77 %.
La répartition est 50 % actions, 17 % obligations, 5 % liquidités, 12 % autres (principalement des convertibles), et 17 % non classés (notamment fonds à formule et SCI)
Je suis davantage positionné actions que l’année dernière à la même date, et côté obligations, à part ceux qui sont dans les fonds mixtes, je n’ai que des convertibles.
Je ne pense pas que l’environnement soit favorable cette année aux obligations (hausse des taux prévue).
Géographiquement, 44 % des actions sont investies en Europe (je crois au rattrapage progressif des actions européennes), 35 % Asie Pacifique ( cela ne m’a pas encore profité mais je pense que les émergents vont nous apporter une bonne surprise en 2013), et 21 % en Amérique (Nord et Sud) ==> marché un peu cher.
47 % sont des valeurs cycliques (qui devraient avoir un beau parcours cette année), 33 % des actions « sensibles » au sens Morningstar, et 20 % de valeurs défensives.
Avec la répartition actuelle, j’aurais eu 5.18 % de gain annualisés depuis 5 ans, soit nettement plus que le MSCI Monde.
Cordialement
PS : la perf depuis le 1er janvier est proche de 1 % (notamment à cause de la contreperformance des actions asiatiques, de l’or et des obligations (dans les fonds diversifiés))
Pas mal,Manu ! En ce qui me concerne, j’ai ( comme Werner) ,un petit faible pour la Thailande. Je pense qu’elle va superformer cette année. Asie avec Templeton Asian growth mais aussi USA et Europe .Avec deux fonds que j’apprécie: Aberdeen asian smaller companies et HGM Globetrotter. J’ai aussi fait un mixte Renaissance Europe/ Fidelity Europe .