Frais entrée / sortie OPCVM

Bonjour,

Linxea n’applique pas de frais d’entrée / sortie / arbitrage sur les OPCVM.
Néanmoins, dans l’onglet « frais » du descriptif Linxea d’un OPCVM, il est précisé :
" En dehors des droits éventuellement acquis à l’OPCVM, ces frais sont présentés dans les prospectus simplifiés visés par l’Autorité des Marchés Financiers".*
source Linxea

Le problème est que la quasi totalité des OPCVM se réservent la possibilité d’appliquer des droits d’entrée.

Par exemple, voici ce qui est indiqué dans le prospectus du fond La Française Obligations Europe SAI:
« FRAIS PONCTUELS PRELEVES AVANT OU APRES INVESTISSEMENT
Frais d’entrée 0,50 %
Le pourcentage indiqué est le maximum pouvant être prélevé sur votre capital avant que celui-ci ne soit investi. Dans certains cas, l’investisseur peut payer moins.
L’investisseur peut obtenir de son conseiller ou de son distributeur le montant effectif des frais d’entrée et de sortie. »

Source Prospectus

Existe t-il une liste des OPCVM pour lesquel Linxea a négocié la gratuité des droits d’entrée / sortie ?
Existe t-il certaines limitations ? Exonération des droits d’entrée / sortie après une certaine période de détention ?

Merci

Bonjour,

Il ne faut pas mélanger les droits acquis à l’OPCVM avec les droits d’investissement.

Dans la plupart des cas, ils ne sont pas acquis au fonds (c’est-à-dire que les frais que vous avez versés ne sont pas affectés comptablement au fonds) mais permettent à la société de gestion du fonds de rémunérer l’intermédiaire auprès duquel vous avez acheté le fonds.

Extrait de l’article : http://www.quantalys.com/UNIV/7/30/article_Les_frais_des_fonds.aspx

→ Cette information figure dans la documentation de chaque fonds

J’ajouterais que normalement dans ce cas vous devez signer un avenant. Cela concerne surtout les SCPI/SCI.

Par exemple pour Capimmo : https://www.linxea.com/Portals/0/Documents/Pdf/linxea%20avenir/sci/Annexe%20complementaire_SCI%20Primonial%20Capimmo_130213.pdf

Frais d’entrée : 2% de la valeur liquidative (acquis au fonds)

Ou pour OPCIMMO : https://www.linxea.com/Portals/0/Documents/Pdf/linxea%20avenir/OPCI/OPCIMMO/Annexe%20complémentaire_OPCIMMO_180401.pdf

Frais d’entrée : 3,50% de la valeur liquidative (acquis au fonds)