Allocation Patou66

Linxea Café ☕
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Bonjour à tous en weekend ensoleillé. Après avoir fait le lecteur sur le forum sans trop intervenir (pas trop de temps) j’ai décidé de prendre le temps de franchir le pas. Je suis résolument gestion patrimoine (faire fructifier son capital, préparer la retraite + défiscaliser). Je définis un % cible pour chaque grande classe d’actifs (tous les 3 mois en fonction de l’environnement macroéconomique + mes besoins/projet à court terme)

  • liquidites
  • immobilier de rapport + pierre papier + action de foncières
  • Or
  • Commodities
  • Obligations + fonds en euro
  • Actions + FCPI/FIP

Pour chaque grand groupe je vais plus dans le détail en attribuant également un % dans origine géographique (actions + catégories) + par type d’obligation (high yield, entreprise, convertible, total return, world, emergentes, inflation) - un seul mot d’ordre diversification dans la mesure du possible. essayer d’être rigoureux dans l’application du plan tout en étant un peu flexible a court terme. Je suis un peu joueur mais pas trop. Je garde mes SICAV assez longtemps mais je vends assez vite sur le PEA!. Je prends des benefices partiels des que la sicav actions a fait plus de 20% et 10% pour les obligations. Voici mon allocation actuelle sachant que je jongle entre de différents comptes (nombreux mais pas trop remplis!). Je fais souvent des erreurs comme d’avoir vendu trop vite les sicav US et maintenant j’attends un trou d’air qui ne viendra peut-être pas!.

Cash Total 33,6%
Bonds Total 17,8%
inflation 2,8%
high yield 3,0%
entreprise 6,9%
international 10,6%
Total return 22,7%
Convertible bond 10,5%
fonds en euro 34,3%
Others 9,3%
Stocks Total 39,4%
Europe 17,5%
natural ressources 2,2%
Emerging 12,6%
USA 2,5%
international 15,9%
France 37,5%
FCPI 5,9%
OTHERS 4,6%
japon 1,2%
Gold Total 1,9%
Immobilier Total 7,3%
appartement en nu proprietes 62,7%
SCPI - OPCI 11,6%
stock 25,7%

LINXEA: j’ai Spirit pour l’instant mais je vais probablement ouvrir sur Vie car il y a certaines sicav que je n’ai pas sur Spirit. Sur Spirit je suis à +5.2% en un 1 an ce qui me convient bien. Je suis vraiment satisfait de Linxea qui me semble écouter nos doléances et être à l’écoute du client (pas trop le cas des banques) et je trouve le Forum vraiment super car cela teste mes convictions, me permet d’apprendre…Au plaisir de lire vos commentaires/reactions. Bon weekend. PAtou66 (le PAtou tout court etait deja pris )

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petite question . à quoi sert d’avoir du cash sur un PERP ?

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Bonjour Patou66

Ton cousin des Alpes a lu avec attention ton message
J’apprécie ton bon sens qui dans une vision patrimoniale te permets d’apprécier une performance de + 5,2 °/°
C’est sûr que les experts du forum vont bien rigoler et penser que tous les Patous se suivent et se ressemblent
Pour ma part mon objectif sur le long terme est une moyenne annuelle entre + 5 °/° avec des pointes ponctuelles à + 10 °/° lorsque les marchés boursiers carburent
Bien entendu cette moyenne peut cacher des grands écarts de performance entre fonds
Je n’aurais malheureusement jamais le temps nécessaire pour mettre en ligne mes allocations et performances, ce qui j’en conviens contribuerait à enrichir le débat
Par ailleurs les pourcentages de répartition ou de performance obtenus ne veulent rien dire si on ne fait pas l’analyse complète d’un patrimoine tous actifs confondus ainsi que de l’objectif final recherché (transmission, retraite, se faire plaisir etc…)
Faire entre + 30 à + 50 °/° sur un fond sur lequel sont investis seulement quelques milliers d’euros hors le fait se faire plaisir ne permettra jamais de faire progresser significativement son patrimoine
D’autre part une gestion avisée demande beaucoup de temps et n’est pas évidente à tenir dans le temps
N’est pas Loupi qui veut
Pour ce qui me concerne, la vie ne doit pas se résumer à accroître son patrimoine sans but; on n’emmène pas celui-ci dans la tombe

Bonne journée

Patou ton cousin des Alpes

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bonsoir à tous,

J’ai enfin trouvé le temps de faire un petit point. En gros cela progresse un peu mais comme j’avais peur des elections dans notre beau pays je m’etais couvert et j’ai un peu loupé la progression.

Bilan patrimonial:
65% Cash + 5% obligation + 15% actions + immobilier (15%)

1/ PEA: 45% cash - actions (en directe + sicav) // Performance + 7% depuis le 1er janvier 2017
2/ PEA-PME: 20% cash + 80% actions (2-3 choix chanceux: erytech pharma, generix, capelli, ESI group, Coheris) // + Performance +13% depuis le 1er janvier 2017
3/ PERP Swisslife: 40% cash + allocation prudente + obligations // Performance -+ 2% depuis le 1er janvier 2017
4/ PERP Linxea: 40% cash + allocation prudente + sicav immobilière // Performance +4% depuis le 1er janvier 2017
5/ Linxea Spirit: 20% cash + 35% SCPI + sicav Asie + sicav US // Performance +5% depuis le 1er janvier 2017

Enseignements:

  • J’ai loupé une partie de la hausse des 2 derniers mois car le risque politique me stressait - et mon achat de BX4 (-23% aujourd’hui) pour me couvrir n’etait pas approprié: j’attends une correction depuis 2 mois mais elle ne vient pas; je ne vais pas vendre tout de suite le BX4 (represente environ 10% des actions sur PEA)
  • Emergents: Asie a tres bien marché (FF PAcific, Templeton Asian small caps) & Inde (Aberdeen) & bizarrement les USA (DWS large dividends & Parvest equity USA) & ETF Europe Consumer Staples
  • SCPI bonne progression de la valeur

Projections:
J’ai toujours trop de cash (presque 65%) dans mon bilan en %) mais je ne sais pas aujourd’hui ou le placer. Les actions ont progressé vite. Je suis assez content des performances des AV et PERP car j’ai une strategie allocation prudente (25% de cash + 35% SCPI + 40% actions) - par contre le PEA et PEA-PME je vegete un peu car je suis aussi un peu tiede là: j’aurais gardé les actions plus longtemps les PV auraient été plus elevées. Mon plan est de:

  • Continuer sur le PEA & PEA-PME, la théorie des petits pas: - stock picking actions et sicav MAIS les grder plus longtemps. Favoriser l’Europe, Espagne et Italy de maniere preferentielle.
  • Vendre l’ETF BX4 sur un repli et limiter mes pertes
  • Continuer à renforcer la poche immobilière (SCPI, sicav immobilière): chaque trimestre je vais me renforcer doucement
  • Actions Emergentes: focus Inde, Mexique , Indonesie +++ j’ai commencé à vendre les PV de FF Pacific & Templeton et peut-etre un peu plus. Peut-etre achat de sicav Emergentes monde (Aberdeen ou Comgest)

Au plaisir de vous lire. Bonne soiree. Patou

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quand je dis cash c’est fond en euros!. mauvaise expression. bonne soiree. Patou

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Bonjour à tous en ce jour de fête national…Un petit point trimestriel. En gros quelques points positifs: je m’étais renforcé sur le PEA et le PEA-PME quand le CAC40 était dans les choux et tout le monde sortait de l’Asie. Je commence à vendre pour reaugmenter en cash:

BIlan patrimoniale:
46% Cash + 9% obligation + 33% actions + or (2%) + immobilier (10%)

1/ PEA: 29% cash - actions (en directe + sicav) - performance + 15% depuis le 1er janvier 2015
2/ PEA-PME: 10% cash - actions (en directe + sicav) - performance -2% depuis le 1er janvier 2015
4/ PERP Swisslife: 40% cash + allocation prudente + obligations - performance +2% depuis le 1er janvier 2015
4/ PERP Linxea: 40% cash + allocation prudente + sicav immobilière - performance +2% depuis le 1er janvier 2015
5 Linxea Spirit: 25% cash + sicav Asie + sicav pharma + sicav US - performance +15% depuis le 1er janvier 2015

Enseignements:
1/ Je dois dire que je suis soulagé que le CAC40 soit remonté récemment ainsi que l’Asie même si comme à mon habitude je rachète et je vends un peu vite. Moi qui suit normalement buy and hold j’ai fait beaucoup d’aller et retour en 2015, et pas toujours au bon timing.
2/ Tout est vraiment volatil et il faut s’accrocher et être très réactif si on veut surfer; et je crois que cela va durer.

**Projections: **
J’ai trop de cash (presque 50%) dans mon bilan en % et j’aimerai voir comment en placer un peu plus. Mon plan est de:

  • Continuer sur le PEA/PEA-PME la théorie des petits pas: achat en baisse + vente au rebond
  • Essayer des ETF avec effet de levier de 2 sur cAC40
  • Acheter des sicav US quand Janet Yellen augmentera les TX USA
  • Risquer un petit investissement sur les matières premières (mais après la hausse des TX aux USA)
  • Renforcer la poche immobilière (SCPI, sicav immobilière) dont la performance continue à me surprendre
  • Peut-être comme le recommande Traptuip d’utiliser le cash sur des sicav flexibles (prudent - modéré)
  • Sortir petit à petit des actions pour me renforcer sur les Sicav (moins volatils)

A titre d’info voici les actions et les sicav sur lesquels je suis investi (probablement trop de lignes actions et sicav - montants légers). Merci pour vos commentaires. Bien à vous Patou 66:

PERP Swisllife:
OPCI Dynapierre SL / hmg rendement / cpr croissance prudente 0-40 P / eurose C / schelcher prince convertible / SL BD GLBL CORP DiV R EUR / Parvest real estate sec europe C C / SLF (F) Equity Zone Minimum Volatity

PERP Linxea
LFP Fonciere / R CLUB F EUR / PR CROISSANCE REACTIVE P

Linxea Spirit
MS INVF GB Conv bd A EUR / Loomis Sayles Multi sector income / Janus Capital Funds plc - Global Life Sciences Fund A / M&G global dividend
H2O multi equities / H2O multi strategy / H2O Moderato / HSBC frontier market / Fidelity Pacific AA-Acc EUR / First state Asia Pacific Leaders
Templeton asian sm cies A EUR / Candriam Biotechnology / BGF - World Gold E2 EUR

PEA
Hender.Pan.EU.3DEC / Moneta multi cap France / BNPP Dev. Humain 3D
AIRBUS GROUP-(AIR) / ALBIOMA-(ABIO) / CGG-(CGG) / CRCAM NORD FRA.CCI-(CNF) / FINANCIERE ODET-(ODET) / GAZTRANSPORT TECHN-(GTT)
GEMALTO-(GTO) / INGENICO GROUP-(ING) / NATIXIS-(KN) / NEOPOST-(NEO) / NEXITY-(NXI) / PRUDENTIAL / UNION FIN.FRANCE-(UFF) / VIVENDI-(VIV)
ZODIAC AEROSPACE-(ZC)

PEA-PME
Decouvertes FCP D / Amundi act PME 3D / Dorval Manageurs Small Cap Euro C / Portzamparc PME / GESTYS SANTE B.3D /
ADOCIA-(ADOC) / BIGBEN INTERACTIVE-(BIG) / CBO TERRITORIA-(CBOT) / CELLECTIS-(ALCLS) / DNXCORP-(DNX) / JACQUET METAL SCE-(JCQ) / MAUREL PROM-(MAU)
MGI DIGIT.GRAPHIC-(ALMDG) / NICOX-(COX) / VALNEVA SE-(VLA)

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merci pour vos commentaires. J’en rajouterai 2-3:
1/ J’aime bien cela et l’'économie m’intéresse: donc c’est du boulot mais cela me fait plaisir; je suis un peu joueur!.
2/ Je n’ai pas envie de travailler jusqu’à 67 ans et si j’arrive à me débrouiller correctement je compte bien être en avance sur cet aspect.
3/ investissement financier) mais comme leur commission est basé sur un achat (et non pas sur les services et conseils) ils ont tendance à te présenter l’investissement ou leur COM est la plus grosse…quand aux grandes banques, c’est un désastre (a moins peut-être d’être en gestion privée mais là le ticket d’entrée est élevé)…

il est vrai que ce forum Linxea est un réel plaisir, et j’aime bien apprendre - essayer et me faire une opinion

…bonne soiree. PAtou 66

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voici la liste des UC dans lesquelles j’ai investies - bonne soirée dans l’attente du vote ecossais et de Moody’s (semaine chargée) Patou66

Linxea
axa 7-10 bond euro europe
Templeton total global return EU bond euro international
stock emerging asia (aberdeen) stock euro emerging
M&G global dividend stock euro international
Parvest USA small caps stock euro USA
Robeco US premium stock euro USA
Aberdeen global emerging market-smaller companies stock euro emerging
HSBC GIF Frontier Market s stock euro emerging
Templeton asian sm cies A EUR stock euro emerging
fidelity funds china focus stock euro emerging
HSBC small caps stock euro France
Fidelity France stock euro France
Pictet japan eq oppor p eur cap stock euro japan
MS INVF GB Conv bd A EUR bond dollars convertible World
Aviva obligation internationales bond euro international

PERP Swisslife
OPCI Dynapierre SL immo euro real estate
SLF defensive bond euro mixed prudent
eurose C bond euro mixed prudent
slf global inflation p bond euro inflation
amundi oblig haut rendement bond euro high yield
r euro credit c bond euro entreprise
schelcher prince convertible bond euro convertible EU
SL BD GLBL CORP DIV R EUR bond euro entreprise
hmg globetrotter stock euro international
Norden stock euro Europe
Templeton Asian Growth stock euro emerging

Autres (PEA)
Axa EU real estate - capitalisation stock euro real estate
Axa EU real estate - distribution stock euro real estate
Allianz EU large cap stock euro Europe
Moneta multi cap France stock euro France SME
Pluvalca France small caps A stock euro France SME
BRGF EU value stock GBp Europe
Invesco smallcap equity fund stock dollars Europe

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bonsoir à tous,

Pas trop présent les derniers mois car trop de boulot mais je continue à vous lire!.

Moi qui suit tres buy and hold j’ai été très actifs les derniers mois car j’ai peur de la volatilité que je vois se poursuivre au moins jusqu’à septembre. Mes investissements sont très défensifs dans l’optique de passer l’été en douceur et de pouvoir se renforcer très rapidement en actions si cela descend vers 4200 ou dessous par pallier.

BiIlan patrimoniale:
64% Cash + 9% obligation + 17% actions + immobilier (10%)

1/ PEA: 50% cash - actions (en directe + sicav) - performance + 5% depuis le 1er janvier 2016
2/ PEA-PME: Fermé
4/ PERP Swisslife: 40% cash + allocation prudente + obligations - performance -1% depuis le 1er janvier 2016
4/ PERP Linxea: 40% cash + allocation prudente + sicav immobilière - performance +1% depuis le 1er janvier 2016
5/ Linxea Spirit: 35% cash + sicav Asie + sicav pharma + sicav US - performance +5% depuis le 1er janvier 2016

Enseignements:

  • j’ai vendu mes 2% de sicav or avec un peu plus de 20% de bénéfices: peut-être est-ce trop tôt mais un tient vaut mieux que 2 tu l’auras;
  • très volatil: il faut être capable de faire des allez-retours très rapides avec des ETF - donc être constamment aux aguets; c’est trop dur pour moi.
  • immobilier n’est pas si mauvais que cela
  • pétrole est bien remonté: j’avais pris une sicav lorsqu’il était très bas que j’ai revendu il y a de cela quelques semaines: bénéfices + 15%. J’attends de voir un peu cet été avant de revenir
  • Emergents: top brésil, Russie, Inde; malheureusement j’étais absent à part l’Inde.

Projections:
J’ai toujours trop de cash (presque 65%) dans mon bilan en % et j’aimerai voir comment en placer un peu plus mais j’ai peur de la volatilité; cela fait 2 ans que tout va bien le 1er semestre et que je perds presque tout le 2eme semestre; je sais qu’il ne faut pas se fier au passé mais il y a pas mal d’echeances de macro et microeconomie: qui va piano va sano. Mon plan est de:

  • Continuer sur le PEA la théorie des petits pas: achat en baisse + vente au rebond
  • Continuer avec des ETF avec effet de levier de 2 sur CAC40 ou autres support
  • Acheter des sicav US quand Janet Yellen augmentera les TX USA: toujours d’actualité j’attends un petit choc baissier avant de me renforcer
  • Risquer un petit investissement sur les matières premières (mais après la hausse des TX aux USA)
  • Continuer à renforcer la poche immobilière (SCPI, sicav immobilière): chaque trimestre je vais me renforcer doucement
  • Emergents: focus Inde, Mexique , Indonesie +++ je vais quand même faire confiance à la Chine

A titre d’info voici les actions et les sicav sur lesquels je suis investi. Merci pour vos commentaires. Bien à vous Patou 66:

immobiliers (SCI et SCPI) = SCI primoniale Cappimo + rivoli avenir + PfO2 + Eddissimo + Primovie + Epargne fonciere (merci AVVEL pour tous tes conseils)
PERP Swisllife: pas de changement
PERP Linxea : LFP Fonciere / Eurose / Nordea stable return (new) / MG Dyn allocation (new)
Linxea Spirit: les SCI + SCPI + MS INVF GB Conv bd A EUR / Loomis Sayles Multi sector income / H2O Moderato / HSBC frontier market / Fidelity Pacific AA-Acc EUR / Templeton asian sm cies A EUR / Candriam Biotechnology / DWS Top Dividend (new) / AXA Europe Real Estate Securities A Capitalisation (new)
PEA: CGG-(CGG) / BOLLORE (new) / GAZTRANSPORT TECHN-(GTT) / GEMALTO-(GTO) / INGENICO GROUP-(ING) / NATIXIS-(KN) / NEOPOST-(NEO) / NEXITY-(NXI) / UNION FIN.FRANCE-(UFF) / VIVENDI-(VIV) / ZODIAC AEROSPACE-(ZC) / AXA / SARTORIUS STEDIM
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bonsoir à tous - petit bilan semestriel qui somme tout n’a pas été si mauvais que cela; suivant mon plan j’ai un peu réinvesti à la baisse ors de la crise grecque sur le PEA et PEA-PME, et je suis en train maintenant de revendre un peu et prendre quelques bénéfices.

1/ PEA: 35% cash - actions (en directe + sicav) - performance + 17% sur 6 mois
2/ PEA-PME: 43% cash - actions (en directe + sicav) - performance + + 12% sur 6 mois
3/Linxea Spirit: +11% (15% cash) + actions (émergent, US, Asie + obligations)
4/ PERP Swisslife: +3% (40% cash + allocation prudente + obligations)
4/ PERP Linxea: 0%!!! (40% cash + allocation prudente + sicav immobilière

Assez content qu’en même du semestre même comme à mon habitude je raachète un peu vite. Ce que je regrette le plus a été de ne pas jouer les vagues du CAC40 avec des ETF2hausse ou baisse + achat d’obligations (tout le monde le disait mais je pensais que l’effet du quantative easing marcherait plus longtemps!).

les 6 prochains mois seront volatils. Mon plan est de:

  • continuer à surfer un peu sur achat en baisse + vente au rebond + essayer des ETF avec effet de levier de 2 sur cAC40
  • acheter des sicav US quand Janet Yellen augmentera les TX USA
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bonsoir à tous - pas mal d’ajustement les 2 dernieres semaines. comme j’avais pas mal vendu à mi-sept j’avais a peu prés 50% de cash j’ai commencé à reinvestir petit à petit (peut-etre trop tot d’apres les experts).

Vendu
axa 7-10 bond euro europe (+15%)
HSBC GIF Frontier Market s stock euro emerging (+17%)
Aviva obligation internationales bond euro international+6%)
r euro credit c bond euro entreprise (+4%)
hmg globetrotter stock euro international

Renforcer (doucement de 2%):
HSBC small caps stock euro France
Fidelity France stock euro France
Parvest USA small caps stock euro USA
Allianz EU large cap stock euro Europe
Moneta multi cap France stock euro France SME
Pluvalca France small caps A stock euro France SME
BRGF EU value stock GBp Europe

Achat (doucement je cree 1 ligne 2%)
Fidelity America.
HMG Rendement

en gros je suis passé de 50% cash a envrion 42% cash. Je me renforcerai sur les USA (preferentiellement ) + EU (un peu) si le SP500 et le CAC 40 devissent encore.

bonne soiree. PAtou66

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bonsoir Aude,

oui je rachete un peu plus de small & mid cap car:

  • j’ai du cash / car c’est que ce qui a le plus baisse…mais je le fais à dose homeopathique;
  • il y a une regle que je respecte: quand un fond progresse de +20% je vends 20% du fond que je place en cash. mais si le fond descend de 20% et que je crois en ce fond oui je me renforce de 20%
  • oui je penses que dans un horizon de 1 an il y a des chances que tout remonte bien. Pour moi il y a beaucoup de liquités sur la planete Monde et celles-ci changent souvent de direction; donc j’essaie de surfer un peu. je penses reellement quil y a de tres bonnes societes qui ont ete sanctionnées et qui ne le meritent pas (chargeurs, plastic osmium, high co, montupet…) + je penses qu’avec moneta et pluvalca on a peu de chances de perdre sur du moyen terme: donc j’essaie

en fait pour etre plus clair j’ai ouvert un PEA-PME il y a 4-5 mois de cela et ce que j’ai fait les 2-3 dernieres semaines (peut-etre pas le moment le plus approprié!) est d’equilibrer le PEA et PEA-PME differemment: en gros j’ai vendu les small mid caps sur le PEA pour les racheter sur le PEA-PME; mon idee etait de specialiser les 2 fonds: le PEA-PME en small&mid cap (plus agressif) et le PEA (qui a 2.5 ans) en societes avec des rdt>3%, qui semblent etre en croissance, pas trop de dette et etant presentes aux USA.

les biotech j’en ai sur le PEA-PME mais il faut etre conscient que c’est la roulette russe avec des hauts et des bas vertigineux

voila le plan: theoriquement je n’investis pas sur Spirit (c’est ma seule AV) en fond Europe car j’ai deja le PEA + PEA-PME pour cela; mais j’ai +50% de cash sur Spirit donc j’ai un peu derogé à la regle.

bonne soiree. PAtou

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bonjour à tous,

achat du fond Fidelity Funds - Pacific Fund A-Acc-EUR - car j’espere qu’avec les annonces de la banque du japon de mettre encore plus de liquidites sur le marché, les actions japonaises + l’Asie pourrait en profiter. bon week-end à tous Patou

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Bonsoir à tous - j’ai fait quelques ajustements ce dernier mois:

Vendu
HSBC small caps stock euro France totalité
Fidelity France stock euro France totalité
Fidelity china (prise de benefices partiel)

Renforcer (doucement de 2%):
BGF - World Gold E2 EUR
Aberdeen Global - World Resources equity fund A2 USD Acc
AXA World Funds - Framlington Europe Real Estate Securities A cap EUR
AXA WF Framlington Global Real Estate Securities (E)

Achat (doucement 2% chacune)
Fidelity America.
Black rock small & mid cap US
axa 7-10 bond euro europe (+15%)
H2O multibonds
M&G Optimal Income class A-H

bonne soirée. PAtou66

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Bonjour à tous,

Un petit point trimestriel sur Linxea Spirit dont je suis satisfait en terme de performance (sur 2015 je suis à+13%) vs risque. Je n’ai pas de sicav EU car cela est du domaine du PEA/PEA-PME dans mon principe d’allocation:

1/ Cash: 26% Actions: 40% Obligation: 34%

2/ Ligne & Performance 2015

Intitulé Perf.% Deb. année
ABERDEEN GL EM MKTS SM CIES A2 7,2
HSBC GIF FRONTIER MARKETS A 9,0
M&G GLOBAL DIVIDEND FUND A EUR 12,1
FF AMERICA FD A EUR DIS 12,4
FF PACIFIC FD A EUR CAP 16,3
FIDELITY FUNDS CHINA FOCUS 24,4
TEMPLETON ASIAN SM CIES A EUR 11,4

LFP FONCIERES EUROPE R 22,2
AXA WF FRM GB R/E SC E CAP 17,6
AXA World Funds Framlington Europe Real Estate Securities A Capitalisation EUR 20,5

Aberdeen Global - World Resources Equity Fund A2 6,4
BGF WORLD GOLD E2 EUR 12,9

AMUNDI GLOBAL EMERGENTS P 7,4
AXA EURO 7-10 (C) 3,4
MS INVF EURO CORP BD FD A USD 1,6
MS INVF GB CONV BD A EUR 15,9
OYSTER EUROP CORPORATE BONDS 3,2
M&G OPTIMAL INCOME A EUR ACC 0,7

3/ Strategie? J’ai deja pris des +value sur les fonds asiatiques qui ont bien marché: je vais rester comme cela pour l’instant: la plus grosse question concerne les fonds immobiliers EU qui eux aussi ont bien marché: vendre au moins prtiellement ou ne pas vendre that is the question!..Je sais qu’ils ont tres bien progressé mais les foncieres EU ont theoriquement le vent en poupe avec la reprise en zone EU et le cout derisoire de l’argent…Je n’ai pas encore tranché. Un jour ou l’autre je vais me renforcer sur le petrole. Bonne semaine à tous avec la tragi-comedie grecque!..PAtou69

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Bonjour à tous,

Petit ajustement sur Linxea Spirit je vais alleger un peu les UC; donc vente totale de:

  • Fidelity China (+75%)
  • Fidelity America Fund A (+12%)
  • AXA World Funds Framlington Europe Real Estate Securities A Capitalisation EUR (+23%)
  • Partiel (30%) de Axa Euro 7-10 qui a bien accusé le choc des taux en europe les dernieres semaines

pour tout mettre sur le fond en euros (pour atteindre 20% de cash)…Je crois bien que vais continuer à m’alleger un peu plus dans les semaines à venir. Bon weekend à tous. Patou66

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Bienvenue Patou le 66ème du nom. Oui ici on a des noms assez courants, plusieurs rantanplan, plusieurs jrb, et 66 patou. Mais on a qu’un Loupi, on peut pas tout avoir.

Mon internet est un peu flageollant en ce dernier jour de vacances aussi je ne me hasarderai pas à aborder ton allocation, de retour demain cheu moi dans le grand Sud Ouest ça marche mieux.

Bonne soirée.

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Pour tous les patous, pyrénéens, savoyards et autres (décidément ce forum est à forte connotation canine)

Ici nous sommes épargnants de toutes natures, de tous âges, de tous niveaux et de tous portefeuilles surtout. Quand j’avais 25 ans mon bilan patrimonial était vite fait et la stratégie à mettre en place plutôt simple…

5% nets annuels sur un portefeuille conséquent c’est un résultat qui signifie du travail, de la gestion et de la rigueur quand on connaît les rendements de l’immobilier et des fonds euros, et quand on a connu 2001 et ses copains 2008 et 2009.

Mais clairement, la stratégie patrimoniale à mettre en place est très différente selon ton âge et tes objectifs. L’epargnant qui a 5000 euros ne fera pas la même chose que celui qui en a 100 fois plus. Et pourtant tous les deux peuvent venir raconter ici leurs stratégies, leurs réussites et leurs gadins. Faire une PV de 50% sur une ligne de quelques milliers d’euros peut changer la face d’un patrimoine si celui ci en est à ses débuts. N’est pas loupi qui veut et pourtant chacun peut débuter un jour et s’exprimer quand même. Il y a peu d’experts ici, seulement des gens qui ont envie de partager leur expérience. Ce qui nous rassemble n’est pas un niveau d’expertise et heureusement, c’est le fait d’apprécier l’échange sur ce sujet.

Alors bienvenue à tous les chiens bergers avec cette envie.

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'Jour patou le 66eme

Tu as racheté presque exclusivement ce qui a le plus perdu, les small and midcaps Europe, tu y crois ? J’en ai encore pas mal en stock en pea un peu les mêmes que toi mais je n’arrive pas à renforcer, j’ai du mal à croire en une remontée de l’Europe aujourd’hui.

Si je récupère quelques billes je revends la moitié de mes fonds Europe pea et j’achète quelques actions choisies a la place, moitié biotechs/santé et moitié mère de famille.